公司金融产品手册第二卷交易银行
民生银行成都分行公司金融产品手册系列
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- 2016.12
- 公司银行部制作
- 第二卷 交易银行
- 商业票据业务
- 保函业务
- 保理业务
- 供应链融资
- 进出口贸易融资服务
- 国际/国内贸易结算
- Tips:点击标题进入相关子目录
- 交易银行
- 银关税费通
- 跨境双向人民币资金池
- 国内信用证
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- 国际/国内贸易结算业务
- 进口开证
- 适用对象具有进口业务资质，以信用证结算的进口企业。
- 业务介绍我行应买方(申请人)的申请和指示，向卖方(受益人)开立的在一定期限内凭信用证规定、符合信用证条款的单据，承付一定金额的书面承诺。
- 进口开证
- 进口开证
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028- 62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 降低企业资金占用；
- 以银行信用替代商业信用，有效控制货权等问题。
- 适用对象国内贸易、服务贸易、工程服务交易的客户。
- 业务介绍指我行依照申请人（买方）的申请开出的，凭符合信用证要求的单据进行支付的付款承诺，是交易中一种结算方式。我行可提供国内信用证项下多种融资方式，包括：打包贷款、卖方押汇、议付、福费廷、买方押汇、国内代付、应收/应付账款融资等。
- 国内信用证
- 国内信用证
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028- 62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 保证金低，减少企业资金占用；
- 改善财务报表；
- 开证及融资手续简便、快捷。
- 适用对象
- 境外设有实际运营的关联企业；
- 境外有充裕的资金；
- 需要将境外资金调入境内使用，或者需要资金出境支持境外项目建设或者海外投资等需求的企业。
- 业务介绍跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。
- 跨境双向人民币资金池
- 跨境双向人民币资金池
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028- 62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 使境外资金合规入境；
- 提高资金运用效率、收益最大化；
- 集中收付汇扎差净额结算，降低汇兑成本。
- 适用对象具有网上支付税负需求的、关税支付金额大，笔数多的进出口企业。
- 业务介绍通过我行业务系统与海关系统、公共数据中心相连接，改变传统的税费支付方式，为进出口企业提供准确、方便的网上税费缴纳服务。业务类型有一般网上支付和网上支付银行担保。
- 银关税费通
- 银关税费通
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028- 62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 缴费全天候、任何地点；
- 网上实时查询，缩短通关时间；
- 网上支付银行担保业务，便利企业”先放后征“；
- 申请简单，担保额度循环使用。
- 远期信用证即期议付
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- 进出口贸易融资业务
- 福费廷
- 适用对象远期信用证结算条件下，需要融资并改善报表、提前退税的企业。
- 业务介绍我行作为包买商从出口商手中无追索权地购买由银行承兑/承付或保付的远期汇票的融资服务。该业务包括信用证下、国内证下、票据保付项下及结构性福费廷四种类型。
- 福费廷
- 福费廷
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 唐铎联系电话：028- 62939605工作邮箱：tangduo@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 不需占用企业授信额度；
- 优化财务报表；
- 规避远期收汇的利率、汇率及国家信用风险；
- 企业提前办理外汇核销及出口退税手续。
- 远期信用证即期议付
- 适用对象稳定的进口贸易的境内客户。
- 业务介绍客户通过交单行或直接将单据寄送至信用证中的指定议付行，议付行凭相符交单或取得开证行承兑后，对单据进行即期议付，议付的相关利息和费用由开证申请人承担。
- 远期信用证即期议付
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 唐铎联系电话：028- 62939605工作邮箱：tangduo@cmbc.com.cn
- 产品优势延长付款期限，降低融资成本。
- 应收账款质押
- 未来货权融资
- 差额回购
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- 供应链融资
- 阶段性担保
- 阶段性担保
- 适用对象采购资金存在缺口的、有季节性融资需求的，上游厂商资质较好、愿意承担一定商业责任的企业。
- 业务介绍指我行为满足买方与卖方签订真实贸易合同产生的预付账款资金需求，为买方提供的、卖方对融资项下的货物承担阶段性担保责任的、以买方所购买的该批货物的转卖销售收入作为还款来源的短期融资业务。
- 阶段性担保
- 联系人
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- 产品经理：成都分行公司银行部 王一宇联系电话：028-85102179工作邮箱：wangyiyu@cmbc.com.cn
- 产品优势解决企业采购资金不足，帮助企业进行囤货。
- 差额回购
- 适用对象采购资金存在缺口、有季节性融资需求，上游厂商资质较好、愿意配合银行要求进行发货的企业。
- 业务介绍指借款人向银行申请授信，开具银行承兑汇票后交付上游核心厂商。借款人需要提出货物进行销售时，向我行打入货款，由我行向核心厂商发出提货指令，核心厂商按指令发货给借款人，借款人以销售货物回款偿还授信的业务。
- 差额回购
- 联系人
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- 产品经理：成都分行公司银行部 文力联系电话：028-85102404工作邮箱：wenli@cmbc.com.cn
- 产品优势解决企业采购资金不足，帮助企业进行囤货。
- 未来货权融资
- 适用对象上游卖方信用较好，或国际业务中可接受信用证付款的卖方。
- 业务介绍指买方企业以与卖方之间的购销合同和未来提货权利为依据申请融资，融资发放后，买方可凭银行指令在仓储监管方处提货，以销售回款作为第一还款来源。
- 未来货权融资
- 联系人
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- 产品经理：成都分行公司银行部 王一宇联系电话：028-85102179工作邮箱：wangyiyu@cmbc.com.cn
- 产品优势满足客户季节性囤货需求，补充采购融资缺口。
- 应收账款质押
- 适用对象持有因销售产生的债权、出租产生的债权、提供服务产生的债权、我行认可的其他债权的企业客户。
- 业务介绍指企业将其提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利，包括现有的未来的金钱债权及其生产的收益（如发票等）质押给我行的授信业务。
- 应收账款质押
- 联系人
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- 产品经理：成都分行公司银行部 文力联系电话：028-85102404工作邮箱：wenli@cmbc.com.cn
- 产品优势解决企业日常经营过程中应收账款占压流动资金的问题，提供短期流动性资金。
- 供应链保理
- 保理池融资
- 国内保理
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- 保理业务
- 国际保理
- 国际保理
- 适用对象以赊销等信用方式交易的进出口企业。
- 业务介绍我行作为保理商为国际贸易记账赊销方式提供出口贸易融资、销售账务处理、收取应收账款及买方信用担保合为一体的综合性金融服务。
- 国际保理
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028-62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 便利出口商融资；
- 保障按期收款，减少卖方资金占用。
- 国内保理
- 适用对象采用赊销等信用方式的销售货物、出租资产、提供服务的境内企业。
- 业务介绍客户将其在国内贸易中形成的应收账款转让予我行，由我为其提供坏账担保、保理融资，应收账款催收和管理等综合性金融服务。
- 国内保理
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028-62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 节约管理成本；
- 便于企业获得融资；
- 改善企业财务报表。
- 保理池融资
- 适用对象有长期、稳定、连续交易的卖方。
- 业务介绍客户承诺在授信期间内持续稳定转让合格应收账款予我行形成应收账款池，在满足保理融资余额不高于应收账款余额的前提下，保理融资期限可超过应收账款期限的保理创新模式。
- 保理池融资
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028-62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 短账期，长融资，随时融资；
- 应收账款与回款资金实时置换；
- 全程系统管理应收账款。
- 供应链保理
- 适用对象愿利用自身银行授信资源支持供应商融资的核心企业。
- 业务介绍我行基于核心企业的资信，整合供应链上的物流、资金流和信息流，为供应链的上下游企业提供保理服务。
- 供应链保理
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028-62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 供应商低成本融资；
- 核心企业更优惠远期付款条件。
- 付款保函
- 履约保函
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- 保函业务
- 投标保函
- 投标保函
- 适用对象参与以招标方式成交的投标人。
- 业务介绍我行出具保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标，中标后在规定时间内签订合同或提交履约保险。
- 投标保函
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028-62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 银行充当担保人，促进招标顺利；
- 替代现金保证金，减少资金压力。
- 履约保函
- 适用对象在境内外工程项目或贸易中作为承包方或卖方的客户。
- 业务介绍我行向工程承包项目中的业主或商品买卖中的买方出具，保证工程承包方或供货方严格履行承包合同或供货合同。
- 履约保函
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028-62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 银行充当担保人，促进交易顺利；
- 合同违约时，可通过执行保函来补偿受害方，避免和减少违约事项频繁发生，避免解决诉讼或仲裁的麻烦及费用。
- 付款保函
- 适用对象在境内外工程项目或贸易中具有付款义务的客户。
- 业务介绍我行向卖方或工程承包方出具，保证买方或工程承包项目业主履行购买商品、技术、专利或劳务合同或工程承包合同项下的付款义务。
- 付款保函
- 联系人
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- 产品经理：成都分行交易银行部 江东艳联系电话：028-62939603工作邮箱：jiangdongyan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 银行充当担保人，促进交易顺利；
- 合同违约时，可通过执行保函来补偿受害方，避免和减少违约事项频繁发生，避免解决诉讼或仲裁的麻烦及费用。
- ABS“瑞盈通”
- 票据管家
- 买方付息
- 代理贴现
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- 商业票据业务
- 票据置换
- 票据置换
- 适用对象有大量库存票据且对外支付多样化需求的客户。
- 业务介绍指持票人将其持有的距票据到期日期限较短的商业汇票向我行做质押，由我行承兑到期日在质押票据到期日以后的银票。质押票据到期日由我行负责委托收款，委托款项作为申请人在我行承兑项下保证金。
- 票据置换
- 联系人
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- 产品经理：成都分行公司银行部 杨潘联系电话：028-85102503工作邮箱：yangpan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 随用随押，开票手续简便；
- “零换整”、“整拆零“、“短换长“满足企业支付各种金额的需要；
- 提高企业资金周转速度；
- 商票对开银票，增强票据流动性。
- 代理贴现
- 适用对象供应商在异地且比较分散的客户。
- 业务介绍指商业汇票的持票人，委托其代理人在银行代为办理票据贴现手续，银行审核无误办理贴现后，直接将贴现款项支付给持票人的业务。
- 代理贴现
- 联系人
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- 产品经理：成都分行公司银行部 杨潘联系电话：028-85102503工作邮箱：yangpan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 降低了票据异地传送费用，防止可能的丢失；
- 在买方付息代理贴现方式下，买方获得标准的同现金付款一样的商业折扣，可以有效控制支付贴现利息。
- 买方付息
- 适用对象卖方不愿支付利息或双方均为微利的企业。
- 业务介绍指卖方企业销售商品后，持买方企业交付的商业汇票（银行承兑汇票或商业承兑汇票）到民生银行申请办理贴现，我行审核无误后，发放贴现款，贴现利息由买方企业承担，也可由买卖双方或与第三方企业自行商定并在协议中约定各自所承担的贴现利息比例。
- 买方付息
- 联系人
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- 产品经理：成都分行公司银行部 杨潘联系电话：028-85102503工作邮箱：yangpan@cmbc.com.cn
- 产品优势对买方：
- 置换银行贷款，降低筹资成本；
- 现金采购，延缓现金流出。
对卖方：- 应收账款化作应收票据，规范债权债务关系；
- 无需支付贴现利息，降低融资成本。
- 产品优势
- 完善的实物票据管理服务，包括鉴别真伪，实物保管、代发托收等一系列功能；
- 方便快捷的统计查询功能，通过网银页面操作就可以轻松查询托管票据情况；
- 票据管家
- 适用对象纸质票据结算量大的客户。
- 业务介绍民生银行对客户持有的未到期商业汇票以保管为基础进行综合管理的业务。
- 票据管家
- 联系人
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- 产品经理：成都分行公司银行部 杨潘联系电话：028-85102503工作邮箱：yangpan@cmbc.com.cn
- 产品优势
- 灵活的融资方式，可以通过衍生业务进行短期融资；
- 统一集团管理，可实现分公司存票总公司融资，以及票据托收款项的集团归属。
- ABS“瑞盈通”
- 业务介绍指我行接受客户（即原始权益人）的委托，由我行代理原始权益人将其未到期的应收账款或商业承兑汇票票据收益权作为基础资产转让给资产支持专项计划（即“特殊目的载体”，SPV），并以基础债务人为基础交易合同项下应收账款结算之目的签发承兑的、已由我行出具保贴函的商业承兑汇票或与收益权相对应的、已由我行出具保贴函的商业承兑汇票设定质押担保，以基础资产所产生的现金流为偿付支持，在此基础上发行资产支持证券的结构化融资安排，相应票据由我行代查询、代审验、代质押签章（如有）、代保管、代到期收款。
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- 产品经理：成都分行公司银行部 杨潘联系电话：028-85102503工作邮箱：yangpan@cmbc.com.cn
- 联系人
- 产品优势以较低资金成本满足客户融资需求。
- ABS“瑞盈通”
- 适用对象在我行信用评级A-及以上，授信额度5000万以上，已启用且剩余有效期在3个月（含）以上，有电子商票需求的受信客户。
皖公网安备 34010402701575号
