内控合规每日一读

员工典型违规行为与后果

8[违法发放贷款罪]

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大的或者造成重大损失的，构成犯罪。

案例

傅某为偿还债务，以其实际控制的某公司名义向某银行提交伪造的产品销售合同以及该公司和担保方某事业有限公司的虚假财务资料以骗取贷款。孟某作为上述贷款申请业务审查的经办人员，未按国家规定严格履行贷款业务审查职责，未对上述贷款申请资料进行相应的贷前真实性调查，在贷款发放后亦未对贷款资金流向进行必要的追踪调查，导致该行发放的共计人民币1000万元贷款只收回本息共计人民币60万元。法院认为，孟某构成违法发放贷款罪，判处有期徒刑6年。