重塑合规，必正其身

规

合

塑

重

账户经理

之

内控精髓提高篇

三、强化身份信息审核

四、加强信息核对

五、严格开户审核

六、强化账户监控

一、严审账户开立、变更信息

二、严把授权书审核

业务控制

C

O

B

业务控制

十、加强档案借阅管理

十一、严禁泄露客户信息

七、严禁将账户业务回执或单位已提交的账户资料退回单位非授权人员

八、做好账户资料保管

九、强化销户审核

十五、严控洗钱风险

十二、严禁业务代办

十三、不得私自代客户保管票据和凭证

业务控制

十四、积极主动执行AB角工作制，每月定期与本人的B/A角进行沟通

十九、员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越本人职权范围进行活动

十七、严格落实员工内控信息报告制度

十八、合规营销，严禁误导

十六、对于外审内查发现问题，应立即开展整改工作，按时按质完成整改。同时对照查找类似问题并完成整改

职业操守与道德品质

拒绝金钱诱惑，绝不私相授受；阳光化办事，造福你我他

我承诺

二十、严格遵守廉洁从业规定，禁止为自己或他人谋取不正当利益，严禁违规兼职

二十一、真实反映业务，严禁虚假数据和虚假交易

二十二、严于律己，自觉抵制商业欺诈和商业贿赂

二十三、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保等活动

二十四、员工必须遵守国家和银行的保密规则

职业操守与道德品质

二十七、员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，并严禁参与黄赌毒

二十六、严禁违规收取费用，私吞手续费

二十五、严禁违规代客保管及违规代客办理业务

职业操守与道德品质

必正其身

中国银行中山分行

沙朗支行周秀苑

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