内控合规每日一读

员工典型违规行为与后果

10[高利转贷罪]

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成犯罪。

案例

2006年11月至2010年8月间，苏某与吴某商议决定将自有资金以及以某粮库名义向银行套取的贷款出借给吴某，从中赚取利息差。自2006年1月至2010年8月，某粮库以购销粮食为由先后向某银行套取贷款共计人民币8621.5万元，再以月利率1%转借给吴某。获取违法所得人民币122万元。某粮库的行为已构成高利转贷罪，苏某作为该单位的主管人员，其行为构成高利转贷罪，被判处有期徒刑一年；其行为还构成国有公司、企业人员失职罪，被判处有期徒刑三年六个月，共被执行有期徒刑四年。