2018东秦校友会投资理财建议方案2

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发布者:上海红城投资咨询管理有限公司
发布时间:2018-03-01
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私募产品仅限合格机构或合格自然人投资认购
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  • 投资理财建议方案2
  • INVESTMENT PLAN
  • 2018东秦校友会
  • 300万含以上 9.4%/年
    500万含以上 9.6%/年
    1000万含以上 9.8%/年
  • 项目简称:丰汇租赁
    投资方式:私募
    分配方式:固定收益
    投资方向:债权投资
    项目期限:24个月
    付息方式:每年付息一次
    预期收益:100万含以上 9.2%/年
  • 丰汇租赁有限公司非公开发行定向投资工具
  • 方案2
  • 1、融资主体是谁?——丰汇租赁有限公司


    (1)、优质股东,雄厚资本实力

    丰汇租赁有限公司(简称“丰汇租赁”)成立于1999年9月15日,注册资本40亿元人民币,注册地为北京,控股股东为上市公司金洲慈航,持股90%。根据注册资本金规模排名,丰汇租赁在全国内资租赁公司中位列第五,在北京地区位居第一。
     
    (2)、公开市场信用表现良好,市场认可度高

    丰汇租赁于2016年8月发行了1.5亿美元的美元债,成为民营租赁企业发行海外债首例。在中国债券市场主体信用评级为AA,是中国第一家获国际评级的内资租赁公司。
     

  • (3)、资产规模逐年扩大,财务数据优异

    截至2017年6月末,丰汇租赁总资产已达254亿元,净资产46亿元;管理资产规模已达202亿元,其中租赁资产达160亿元。2014-2016年公司杠杆率分别为5.32,4.28和5.95,处于同行业较低水平。
  • 2、关于产品底层投向与盈利模式?

    底层投向融资租赁项目或以委托贷款/信托方式等进行投放的非标项目。

    盈利模式

    (1)、融资租赁租金收入

    丰汇租赁通过售后回租、 直接租赁等融资租赁方式为承租人提供融资租赁服务, 同时按照融资租赁协议约定的租息率和租金支付方式,向承租人收取租金。
    案例:上海庞博汽车租赁有限公司主营业务为汽车租赁,2015年与丰汇开展合作,以客车回租的形式融资,用于购买凯美瑞汽车并将其租赁给滴滴专车。
     
    (2)、委托贷款利息收入

    委托贷款利息收入是指丰汇租赁利用资金,委托银行根据其确定的对象、用途、金额、期限、利率等条件代为发放贷款、监督使用贷款并协助收回本息的利息收入。 


  • 3、关于这个产品的风控措施?


    丰植融资租赁对本金及利息进行差额补足。


    丰植融资租赁有限公司是2014年8月经江苏省商务主管部门批准,由丰汇租赁有限公司和冠鼎工贸(香港)有限公司在江苏省宿迁市共同出资设立的中外合资经营企业,注册资本金人民币10亿元。公司专注于境内外融资租赁业务及相关咨询、融资服务,业务方向涵盖电力能源、石油化工、交通运输、冶金矿业、医疗设备、节能环保和政府民生及公共事业建设等多领域。

  • 4、总结与建议


    债权融资的收益和风险来源取决于发行人(融资人)的还款能力,所以发行人所处的行业景气度,发行人自身资产负债情况、盈利能力、发行人资质、行业监管情况,这些方面需要重点关注。


    丰汇租赁所处的租赁行业属于高速发展、国家政策支持的行业,租赁合同余额近7年年均增长率61%,丰汇租赁资本实力在行业内属于中等偏上水平。


    丰汇租赁作为还款人,财务情况良好,杠杆率低于租赁行业监管要求,且盈利能力强,具备充足的还款兑付能力。

  • 收益率
  • 流动性
  • 风险控制
  • 4、总结与建议

    丰汇租赁募集资金,拟开展业务(融资租赁和委托贷款)的企业包括上市公司委贷、新能源企业、商业物业开发、旅游项目、新能源车企、高新技术企业,业务涉及行业分散,项目分散且均有多重增信措施。丰汇租赁由上市公司金洲慈航控股,实现并表,故资产负债表披露清晰可查。

    最后,从最基本的投资理财三要素来看:风险可控,有承诺收益差额补足,年化收益较高,流动性一般。该方案私募投资理财产品,24个月期限,最低年化9.2%收益,每年付息一次,第二次本息一次支付。闲置资金可以选择这种固定收益的理财投资。
  • 5、私募投资者适当性管理办法

    私募基金为针对特定合格投资者,非公开定向发行的投资理财产品。根据证监会颁布的《私募基金监督管理暂行办法》以及中基协发布的《私募投资基金募集行为管理办法》,对私募基金合格投资者的确认程序做了具体的规定。

    因此,该产品限如下合格投资者进行认购:

    I、机构投资者

    (1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等;

    (2)上述金融机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等;

    (3)净资产不低于1000万元的企业法人;

  • 5、私募投资者适当性管理办法



    (4)净资产不低于1000万元的合伙企业;

    (5)经普惠金融交易中心认可的其他合格机构投资者。

    II、个人投资者

    个人投资者投资本期定向融资工具需同时符合以下条件:

    (1)年满18周岁,具有完全民事权利能力及完全民事行为能力的自然人;

    (2)个人名下拥有的银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等各类金融资产合计不低于人民币300万元,并由投资者提供个人金融资产证明文件。
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