内控合规每日一读

员工典型违规行为与后果

12[洗钱罪]

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，构成犯罪。包括：提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的。

案例

游某原系某银行柜员，其好友贾某长期从事毒品贩卖活动。贾某找到游某让其帮助洗钱，游某碍于情面，于是便帮贾某在银行开立账户，不久后案发，贾某供述了自己的犯罪及其所得金钱何处，游某也随即被捕审判。游某明知贾的金钱，是毒品犯罪违法所得，而为其提供资金账户掩饰其来源和性质，其行为构成洗钱罪。