交通银行单位查冻扣业务
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- 单位查冻扣
- by汕头分行&揭阳分行
- 协助查询、冻结、扣划业务是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人客户在金融机构存款的行为。
- 业务定义
- 单位名称 查询 冻结 扣划人民法院 √ √ √税务机关 √ √ √海关 √ √ √人民检察院 √ √公安机关 √ √国家安全机关 √ √军队保卫部门 √ √监狱 √ √走私犯罪侦查机关 √ √监察机关 √审计机关 √工商行政管理机关 √ 暂停结算银行业监督管理机构 √国务院证券监督管理机构 √ √保险监督管理机构 √
- 执法机关执法权利
- 证件复印与扫描
- 扣划业务
- 冻结业务
- 查询业务
- 柜面资料审核
- 签收
- 填写回执
- 查询账户状态
- 打印回单
- 中心审批或主管授权
- 启动查询/冻结/扣划交易
- 查询账户状态
- 柜面资料审核
- 操作流程
- 由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。金融机构应当妥善保存登记表，并严格保守有关国家秘密。
- 金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记
- 时 间执法机关执法人员姓名执法人员证件 名称员证件 号码客户名称客户帐号协助方式 查询( )冻结( )扣划( )冻结，扣划金额法律文书文号协助结果执法人员签名经办人签名
- 交通银行 分行协助查询、冻结、扣划登记表
- 表单填写要求
- 部分解冻
- 冻结期限及方式
- 扣划方式
- 收款账户审查
- 及时暂封
- 资格审查
- 注意事项
- 风险点
- 案情简介：
- 某法院持冻结执法文书至支行办理对公结算账户全部冻结业务（有效期1年），支行直接通过集中化处理流程发起冻结，执法机关查得账户内资金余额后便同时于当天出具了扣划通知书要求网点对账户内资金办理冻结扣划，网点受理扣划后便将账户予以解冻。
- 案例分析
- 分析：
- 未启动账户协助查询交易对账户予以暂封，可能在网点发起冻结交易生效前的时间差发生资金划转，导致银行受理有权机关执法规定期间账户仍发生支付，执法机关对此可追究银行责任。
- 案例分析
- 分析：
- 2、该笔冻结业务有效期为一年，营运人员办理扣划后在未接到有权机关的解冻指令自行办理解冻违反了有权机关提出的执法指令。
- 案例分析
- 分析：
- 3、对于未启用协助查询的情况，应当加强柜员操作规范要求；对于解冻情况应立即按有权机关要求在531系统进行冻结处理至规定时效
- 案例分析
- 答题
- 课后习题
皖公网安备 34010402701575号
