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资阳水投提醒广大市民如何防范金融诈骗
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资阳水投提醒广大市民如何防范金融诈骗
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- 资阳市水务投资有限责任公司
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- 从我做起·
- 2021
- ·安全防范
- 普及社区安全防范知识
- 防范金融诈骗
- COMPANY PROFILE
- 资阳市水务投资有限责任公司成立于2006年5月，公司注册资本金2.13亿元，公司资产总计301亿元，净资产159亿元，信用评级AA级，主要经营范围包括投资建设水利、水电、建筑、道路及市政工程，自来水供应，污泥处理，房地产开发经营，房地产租赁经营，物业管理，土石方工程服务，砂石开采、销售，技术咨询服务等。拥有资阳市凯利建设投资有限责任公司、资阳市综合交通发展有限公司、资阳市天翊建设管理有限公司3家全资子公司
资阳水投简介
- 处罚：根据《刑法》第266条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
- 概念：以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额较大的行为。
- 前言-诈骗定义和量刑处罚标准
- 常见的金融诈骗手段-假币诈骗
- 常见的金融诈骗手段-假币诈骗
- 行骗者一般三人合伙，一人假扮兑币人，使用贬值的大额秘鲁币冒充美元、法郎等外币，自称外地来遵办事突然生病或有急用需要兑换成人民币，并愿意低价兑换，还可到银行辨别，而另一人假扮银行工作人员从银行出来，找到他“鉴定”为真币，并把面值说的很高，这时，受害者便信以为真，自愿拿出现金将假币兑换过来；此类方法也多用于卖“药材、古玩”类诈骗；
- 常见的金融诈骗手段-兑换外币诈骗
- 多选择路边小商店店主为侵害对象。先以真币购买大量商品，在店主验过真假后，假装接电话，后声称退货，拿回真钱，然后又故伎重演，又接电话，声称又要买，这次却换成了事先准备好的假币，店主想到刚刚才验过的钱，便收下；
- 常见的金融诈骗手段-兑换外币诈骗
- 骗子事先在柜员机上设置好阻止出卡的障碍，并在柜员机上张贴告示，告知你无法出卡时，请按告示提示步骤操作，其实此类操作步骤就是引诱取款人将自己的存款转到盗贼的账户上；
- 常见的金融诈骗手段-兑换外币诈骗
- 其它电信退费、房屋退税等均用此法
- 行骗者假冒税务机关工作人员，以直接致电汽车车主或短信发送的方式，以事主之前所购买的汽车因政策有变，可以退还汽车购置税2%~3%为利诱，表示要通过银行卡给购车消费者退税，骗事主拨打对方提供的查询电话予以确认，随后要求持卡人在ATM机上进行转账操作，以核实是否账户拥有人及判断可转账的额度为由，要求持卡人提供存款余额数目，随后诱骗事主按其提示操作，实质是转走了存款；
- 常见的金融诈骗手段-购车退税诈骗
- 一是代垫后侵占。在借款购车人逾期不归还贷款时，按规定销售商应当代垫，而在代垫后，销售商便以此为借口向借款人直接收取款项，甚至远远超过贷款的数目，并予以侵占。二是以缴纳养路费等规费为由，将购车人归还的银行借款予以截留并挪用、侵占。 三是虚构其受银行委托的事实，以银行的名义直接向借款人收款。四是欺骗借款人，以分期付款购车合同为依据，误导借款人直接向销售商还款，然后予以侵占。
- 最近，在汽车贷款业务中，销售商恶意侵占、挪用购车人偿还的银行贷款的事件时有发生。主要有4种方式：
- 常见的金融诈骗手段-贷款买车诈骗
- 应对策略针对假冒银行身份的欺骗行为，广大网上电子金融、电子商务用户在进行网上交易时，要注意几点。一是核对网址，看是否与真实网址一致。二是选妥和保管好密码，不要用很简单的密码（如123456或111111等），不要选诸如身份证号码、出生日期、电话号码等作为密码，建议用字母、数字混合密码，尽量避免在不同系统使用同一密码。三是做好交易记录，对网上银行、网上证券等平台办理的转账和支付等业务做好记录，定期查看“历史交易明细”和打印业务对账单，如发现异常交易或差错，即与有关单位联系。四是管好数字证书，避免在公用的计算机上使用网上交易系统。五是对异常现象提高警惕，如不小心在陌生网址输入了账户和密码，并遇到类似“系统维护”之类的提示，应立即拨打有关客服热线，予以确认，万一资料被盗，应立即修改相关交易密码或进行银行卡、证券交易卡挂失。六是通过正确的程序登录支付网关，进入经正式公布的网站，勿进入由搜索引擎找到的网址或其他不明网站所链接的网址。
- 常见的金融诈骗手段-贷款买车诈骗
- 防诈骗对策
- 防诈骗对策
1.学习金融知识，防范金融风险
2.防范金融风险，远离金融诈骗
3.防范金融诈骗，远离非法集资
4.防范金融诈骗，净化社会环境
5.时刻绷紧防范之弦，谨防电信网络诈骗
6.网络诈骗花样多，不予理睬准没错
7.陌生电话先求证，寄钱汇款需谨慎
8.天上不会掉馅饼，退税中奖是骗局
9.飞来大奖莫高兴，准是骗钱没好心
10.网络诈骗不难防，不贪不给不上当
11.转账短信要留心，真假难辨多咨询，电话核实最要紧，严防骗子把财侵
- 我们的口号
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