警惕身边的洗钱陷阱—远离犯罪
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- 警惕身边的洗钱陷阱远离犯罪
- 什么是洗钱：洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如：为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券。转移资金等。所有因犯罪活动获得的收入都是黑钱，将这些黑钱存入金融机构、进行投资产生的收益，也是黑钱。
- 黑钱主要来自哪些犯罪活动：1、毒品犯罪2、黑社会性质的组织犯罪3、恐怖活动犯罪4、走私犯罪5、贪污贿赂罪6、破坏金融管理秩序罪7、金融诈骗罪
- 洗钱活动有哪些途径和方式：1、通过境内外银行账户过度，使非法资金进入金融体系2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移3、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为4、利用别人的账户提现，切断洗钱线索5、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注6、设立空壳公司，作为非法资金的中转站7、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动8、将非法资金合法化9、通过购买彩票进行洗钱10、通过购买房产进行洗钱11、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱
- 谁是洗钱活动的受害者洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占用非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动和恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
- 保护自己请您远离洗钱活动1、主动配合金融机构进行客户身份识别为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，以及防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：按照要求出示身份证，如实填写您的身份证信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。2、不要出租出借自己的身份证为成他人之美而出租自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羔羊；您的诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。
- 3、不要出租出借自己的账户金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，由于账户交易信息专属其所有人，一旦案发，账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任，情况严重时还可能触犯刑法。因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。4、不要用自己的账户替他人提现通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪守法之一。有人受朋友之托或利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
- 5、为规避监管标准拆分交易只会弄巧反拙即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会给第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您的资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。
- 6、选择安全可靠的金融机构金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监督和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。一个为您频繁“通融”，违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让它们打理您的血汗钱吗？一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构，能为您提供诚信服务吗？因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。
- 7、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益开办业务时，请您带好身份证件大额现金存取时，请出示身份证件他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新8、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
- 如发现洗钱线索，可直接拨打中国反洗钱监测分析中心举报电话：010-88092000
皖公网安备 34010402701575号
