645内控合规大家谈
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- 欢迎来到内控合规大家谈
- 如何预防？
- 4.考核企业业绩机制完善
- 是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
- 3.内部控制制度
- 2.岗位合理分配
- 1.员工行为规范
- 什么是内控合规？
- 5.要努力夯实四个基础（思想基础、约束基础、流程控制基础、惩戒和整改基础）6.加强重点领域的案件防范和操作风险控制
- 一、 全面增强忧患意识、党纪和法规意识、责任意识、创新意识，齐抓共管，筑牢反腐倡廉底线，严控全行操作风险。1.强化忧患意识2.党纪和法规意识3.责任意识二、全力以赴控制好操作风险，坚决做好案件防范工作1.树立操作风险管控目标2.强化正确的业绩观、发展观和风险观3.全面落实双线责任制4.全面落实内控管理“五严”要求（严密监测、严格核查、严肃整改、严厉问责）
- 听听领导怎么说
- 案例一情景模式：客户持存折和50000元现金办理存款业务，柜员误存入5000元，客户签字时发现金额不对提出异议，柜员直接补记45000元到客户账户中。风险分析：柜员金额错记，未按规定反交易处理，而是采取补记差额的方式调平账务，将客户一笔业务办理为两笔业务过程，违背了客户的真实意愿，易引发业务操作风险。风险确认标准收集：规避反交易或规避监控／金额错记。风险等级评定：二类
- 案例分析
- 案例二情景模式：柜员为客户办理6万元取现业务，因客户未带身份证，柜员建议客户先在柜面现金取款4.9万元，其余金额通过atm支取，规避监控及客户身份审核。风险分析：柜员引导客户规避大额现金管理规定，未按规定核对客户身份，引发业务操作风险和监管风险。风险确认标准收集：规避反交易或规避监控。风险等级评定：二类
- 案例分析
- 问答
- 6
- 休息一下做个小测试再接着看下一页吧！
- 企业
- 管理者
- 员工
- 作为工行的基层员工我深知内控合规的重要性。内控合规其意义深远“抓基层、强管理、防案件”每一项必不可少。在我们平日的工作中，我们仍存在重业务拓展而轻合规管理，表现在为完成短期任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规操作。追本溯源是操作人员的合规意识欠缺，没有将制度严格的运用在实际的操作中去！我认为，要抓好内控合规首先应该加强员工自身对制度的认识树立内控合规意识以及知晓违反制度的严重后果，其次加强管理层的监督及自身对内控的认识和理解。一个企业的成就来源于它的员工，员工的行为规范决策于企业的路走多远，行为规范是社会群体或个人在参与社会活动中遵循的规则、准则的总称，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为标准。包括行为规则。团体章程、法律规定、道德规范等。
- 谈谈你的感想
- 除了上述50个严禁以外，我们还应清楚自己岗位职责与岗位权限，重视合规文化的建设，搞好风险关口前移，逐日排查防患于未然，加大辅导和督查力度，肩负自己的责任和使命，与工行并肩而行！共同创造辉煌的明天！
- 1.操作柜员的十个严禁2.授权柜员的十个严禁3.营业机构负责人十个严禁4.自助设备业务管理十个严禁5.账户和结算管理十个严禁
- 我们该做什么？
- 报送单位：中国工商银行四川省分行春熙支行槐树街分理处制作人： 肖 漫
- 谢谢欣赏！
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