反洗钱，我们在行动
红松路支行反洗钱工作展示
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- 中国银行上海市红松路支行
- 反洗钱，我们在行动
担当社会责任 做最好的银行
- 洗钱，就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
什么是洗钱
- 2015年，纽约州金融服务部对德国商业银行处以17亿美金的罚金，理由是其协助规避监管机构和伪造账务。
- 2014年，法国巴黎银行因协助苏丹、伊朗、古巴等国家进行资金转移，被美国政府处以89.7亿美金的罚款。
- 近日，著名影星莱昂纳多·迪卡普里奥名下的慈善基金也被曝出存在洗钱嫌疑。该基金与马来西亚主权投资基金1MDB之间可能存在资金往来，而后者在2015年间为数位马来西亚高官非法转移了约35亿美金的巨额资产。
- 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污、诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，影响国家声誉。预防和打击洗钱，主要是为了遏制其上游犯罪。
为什么要反洗钱
银行是金融业的第一线，反洗钱是我们义不容辞的共同责任！
- 对公柜员认真审核每一笔海外电汇单据
- 核准经理对各项业务展开反洗钱尽职审查
反洗钱，我们在行动
- 对私柜员仔细核实客户汇款合规性
- 大堂经理与办理海外电汇的客户仔细交流，确认资金来源与用途合规
反洗钱，我们在行动
- 8月17日夕会，红松路支行召开反洗钱动员大会，路支行行长向大家传达了上级指示并做了相关工作布置
反洗钱，我们在行动
反洗钱，我们的心得
- 孙梦熙
- 对私柜员
- 对私境外汇款时，注意收款人国籍，审核资金来源、用途，收付双方关系等，谨防借用他人额度进行洗钱的行为。
反洗钱，我们的心得
- 高敏婕
- 对公柜员
- 进行境外汇款时，注意甄别收款公司是否为高风险，根据提供的发票、报关单等确认汇款背后交易的真实性。进行公司开户时，要与工商查询网站信息仔细比对，注意辨别营业执照的真伪。
反洗钱，我们的心得
- 孔祥夕
- 理财助理
- 防范虚假开户，着重审查大额转账与大额现金存取款等存在洗钱风险的业务，工作中时刻注意存在洗钱风险的业务。
反洗钱，我们的心得
- 倪雨桐
- 客户经理
- 反洗钱一直是我工作中的重点。在接触高端客户时，心中要时刻牢记净值高风险也高，不能让大客户文化指引我们的导向，而要尽可能细致地了解资金的来源与用途，坚守反洗钱的底线。
反洗钱，我们的心得
- 施婷
- 业务经理
- 反洗钱贯穿着我每一天的日常工作。从落实客户身份识别制度，到开展客户身份尽职调查，再到了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，都是反洗钱工作的一部分。能够维护我行的运营秩序与社会信誉，我感到非常荣幸。
反洗钱，我们的心得
- 高亦凡
- 路支行行长
- 基层网点是反洗钱的第一防线，建立牢固防线是我们义不容辞的责任。用心做好KYC、KYA、KYB是反洗钱的关键。
反洗钱，我们的心得
- 中国银行上海市红松路支行
- 反洗钱
我们共同的责任
皖公网安备 34010402701575号
