“新50条”派驻篇
《关于加强基层网点风险管控的若干措施（2017年版）》
H5，H5页面制作工具
- 派驻篇
- 关于加强基层网点风险管控的若干措施
- 厦门分行运营控制部
- （内部资料，请勿外传）
- （2017年版）
- ·柜员权限
- ·人员协管
- ·重空凭证
- ·事后监督
- ·外部对账
- ·内部对账
- ·授权管控
- ·现金出纳
- ·票据保管监盘
- ·大额交易
- ·对私开户
- ·派驻履职
- 主要工作概述
- 6、影响网点正常营运的重大突发事件。
- 5、发现重大系统缺陷和运行故障。
- 4、发现网点现金重空等实物账实不符，印章、账表、重空等损毁或丢失。
- 3、发现网点出现重大业务差错。
- 派驻履职
- 2、发现柜员违背客户真实交易意愿发起虚假业务。
- 1、网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为。
- 发现以下六类重大事件应在一小时内报告，并积极采取有效措施防控风险。
- 严格执行重大事件直通式报告制度。
- 履职标准严遵守，重大事件疾报送
- 一次性代办开卡不得超过三个。
- 确有正当理由需要超出上述开卡数量限制的，必须经核准人员或派驻业务经理再核实后方可办理。
- 加强审核客户和账户信息，进一步关注开户异常情况。
- 对私开户严把关，异常代办需敏感
- 对私开户
- 派驻业务经理应严格落实大额交易真实性核实。
- 监督对公大额热线查证。
- 关注对私代办大额交易。
- 大额交易必审验，监督核实是关键
- 大额交易
- 严格票据保管。
- 贴现纸票应入库或入尾箱保管，严格执行纸票贴现双人审验制度。
- 派驻业务经理作为监盘人，监督网点定期开展持有票据盘库工作。
- 票据保管常盘库，贴现审验有制度
- 票据保管监盘
- 每日进行尾箱现金限额监控管理。
- 派驻业务经理执行现金尾箱（包）核点、查库制度。
- 现金出纳执行严，限额管控是重点
- 现金出纳
- 派驻业务经理逐笔审核远程转现场授权业务，关注远程集中授权拒绝率。
- 协助监督核准人员的日常工作行为，强化业务管理授权的履职有效性。
- 现场授权需关注，管理授权紧遵循
- 授权管控
- 派驻业务经理严格监督网点内部对账按制度要求执行，并妥善保管对账记录。
- 内部对账莫怠慢，对账记录妥保管
- 内部对账
- 严防纸质渠道虚假对账。
- 杜绝柜员、客户经理或派驻业务经理等单独进行回收、开箱、上门等对账行为。
- 纸质对账双人验，令行禁止勿欺骗
- 外部对账
- 派驻业务经理通过现场观察、传票检查、系统监控等方式持续监控网点特殊账户、高风险业务。
- 监督BGL账户是否存在异常情况，加强BGL账户的日终核查。
- 事后监督不简单，内部账户勤监管
- 事后监督
- 对涉及重空状态变更的交易进行审查核验。
- 派驻业务经理每周组织人员进行重要空白凭证查库，确保账实相符，并做好查库记录。
- 重空凭证定期查，状态变更无异常
- 重空凭证
- 派驻业务经理协助网点负责人监督柜员和核准人员的日常工作是否存在不规范操作或异常行为，对其在实际业务处理中遇到的疑难问题予以解答指导。
- 监督指导需加强，异常行为不隐瞒
- 人员协管
- 网点派驻业务经理需每日现场监控离机未签退问题。
- 柜员权限要规范，离机签退成自然
- 柜员权限
- ·柜员权限要规范，离机签退成自然
- ·监督指导需加强，异常行为不隐瞒
- ·重空凭证定期查，状态变更无异常
- ·事后监督不简单，内部账户勤监管
- ·纸质对账双人验，令行禁止勿欺骗
- ·内部对账莫怠慢，对账记录妥保管
- ·现场授权需关注，管理授权紧遵循
- ·现金出纳执行严，限额管控是重点
- ·票据保管常盘库，贴现审验有制度
- ·大额交易必审验，监督核实是关键
- ·对私开户严把关，异常代办需敏感
- ·履职标准严遵守，重大事件疾报送
- 履职要点总结
- （2017年版）
- 《关于加强基层网点风险管控的若干措施》
- 加油！
- 了解更多
- 以上内容均出自
皖公网安备 34010402701575号
