泉州分行营业部“蓝天工程”零售贷款案例分析
零售贷款案例学习——零售贷款涉嫌流入股市
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- 零售贷款案例学习-零售贷款涉嫌流入股市
- 蓝天工程春雨行动
- 泉州分行营业部
- 目录
- 风险分析
- 违规处理
- 基本情况
- 1、基本情况
- 经查，借款人孙某在11月12日经智能终端中银易贷平台自助申请获得一笔三个月个人网络消费贷款（产品大类：1160，子类：1001）1万元，放款至借款人账户，主要用于网络消费，并于12月2日结清。11月17日又获得三笔个人网络消费贷款（产品大类：1160，子类：1001）5万元、2万元、2万元，放款至借款人账户，同日借款人由该账户转出7.8万元到第三方存管账户。
- 1、基本情况
- 经相关泉州分行营业部的催收、整改，于12月2日借款人由第三方存管账户转出款项，并结清411773107979该笔贷款，429973112662贷款还款1万元，12月9日也结清429973112662贷款。但至核查日426073112939该笔贷款仍未结清。
- 2、风险分析
- 未按约定用途使用贷款；资金违规流入股市，违反《闽中银发〔2010〕306号关于加强零售贷款管理的通知》的规定要求，一方面面临监管机构的严厉处罚，导致银行信誉风险，另一方面投入高风险行业，给我行带来经营风险。
- 3、违规处理
- 经相关泉州分行营业部的催收、整改，于12月16日借款人426073112939该笔贷款已结清。应加强贷后管理，持续跟踪，避免屡查屡犯。
皖公网安备 34010402701575号
