北京银行延安分行反洗钱宣传
防范洗钱风险，维护金融秩序，共筑坚固防线
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- 防范洗钱风险 维护金融秩序 共筑坚固防线
- 反洗钱宣传活动月
- 北京银行延安分行宣
- 根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
- “洗钱罪”
- 洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。
- “洗钱”
- 1.毒品犯罪；2.黑社会性质的组织犯罪；3.恐怖活动犯罪；4.走私犯罪；5.贪污贿赂犯罪；6.破坏金融管理秩序犯罪；7.金融诈骗犯罪。
- “洗钱罪的上游犯罪”
- 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境, 会破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
- 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉;会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
- 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
- “洗钱有哪些危害”
- 指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（反洗钱法）
- “反洗钱”
- 客户身份识别和资料及交易记录保存
- 4
- 3
- 报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理
- 大额交易和可疑交易报告管理
- 2
- 金融机构反洗钱的基本规定
- 1
- 金融机构反洗钱规定
- 持续监管措施
- 必要时对开户说“不”
- 杜绝假名冒名开户
- 对于有理由怀疑被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的客户、账户、交易等，银行会采取持续监控措施，限制客户交易方式，规模，频率等
- 对于以下情况，采取相应措施必要时拒绝开户：●不配合客户身份识别；●有组织同时或分批开户；●开户理由不合理等。
- 采用如下措施对客户身份进行识别：联网核查身份证件；●人员问询；●客户回访；●实地查访；●公用事业账单验证；●网络信息查验等。
- 加强银行账户管理
- 大部分金融机构已具备自定义异常交易监测指标的能力
- 原报送不符合"合理怀疑"的可疑交易报告的国标标准
- 原法定异常交易检测指标已影响可以交易制度有效性
- 发布“3号令”
- 2016年12月28日，人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号，简称《3号令》)，对大额可疑交易报告标准等进行了修订更新，并于2017年7月1日起施行。
- 四、对交易报告要素内容进行了调整和删减。
- 二、将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，并调整了金融机构大额转账交易统计方式和可以交易报告时限。
- 交易报告要素
三、新增大额跨境交易人民币报告标准等内容，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为20万元。
- 一、明确以“合理怀疑”为基础的可以交易报告要求，新增建立和完善交易监测标准、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求。
- "3号令"主要调整
- 社会公众与反洗钱
- 办理规定金额以上的金融服务要出示有效证件
- 携带现金和无记名有价证券出入境要按有关规定办理手续
- 有关单位履行反洗钱职责和义务时，单位和个人不能以保护个人隐私或商业秘密为由要求有关单位承担责任
- 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
- ●远离网络洗钱
- ●不要用自己的账户替他人提现
- ●不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
- ●不要出租或出借自己的身份证件
- ●主动配合金融机构进行身份识别
- ●选择安全可靠的金融机构
- 我们能做什么？
- 反洗钱宣传 我们在路上
- 延安分行地址：延安市宝塔区双拥大道2889号
- 真诚所以信赖
皖公网安备 34010402701575号
