反洗钱，交行在行动

交通银行

洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说，就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为。另外，国际上被纳入洗钱的还有：把合法资金变成黑钱用于非法用途;把一种合法资金变成另一种表面也合法的资金以侵占;把合法收入通过洗钱以逃避监管和税收。

何为洗钱？

洗钱有何危害？

一、选择安全可靠的金融机构

二、主动配合金融机构进行身份识别

   ★开办业务时，请您带好身份证件  

   ★开办业务时，请您带好身份证件 

   ★大额现金存取时，请出示身份证

   ★他人替您办理业务，请出示他人和您          的身份证件 

三、不要出租或出借自己的身份证件

四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾 

五、不要用自己的账户替他人取现

保护自己，远离洗钱

   交通银行上至高层，下到柜员都高度重视打击反洗钱，在内部设立反洗钱小组，组织发布有关各种发洗钱的制度。各营业网点的员工每月坚持学习各种反洗钱的文件，增强反洗钱能力，提高鉴别洗钱行为。各营业网点每个月进行反洗钱制度检查和自查工作，从制度上打击洗钱行为。

   同时，除了内部员工提高反洗钱能力之外，交通银行还坚持打击发洗钱需要社会公众参与的理念，各地分行纷纷展开各种打击反洗钱的宣传活动，邀请社会公众参与反洗钱的活动，提高社会公众对洗钱行为和危害的认识，增强社会公众反洗钱的警惕性。

    交通银行与社会公众一起打击反洗钱，维护国家金融安全。

打击洗钱，交行在行动

关注交通银行

打击洗钱，人人有责

    维护金融安全，交通银行在行动