核准员岗位手册

南头支行

李伟娇

岗位合规手册

核准员

反洗钱

风险把关

核准员

强化管理

细致

严格

认真

一、严格落实客户身份及其意愿真实性核实

认真核实客户意愿

严格核实交易是否客户真实意愿

核对客户的身份证明材料

二、加强现金尾箱、重空凭证、贵金属、业务印章等实物管理，严控短款、丢失被盗风险。

    加强实物复点。

    强化尾箱管理。

    强化尾箱管理。

    加强贵金属管理。

    加强印章管理

第一部分 业务控制要点

三、加强单位结算账户及印鉴管理

四、加强账户之间、手工传票、资料间和系统交易信息的核对，提高业务处理水平

五、加强业务环节关键风险点的把控

六、严格落实反洗钱工作要求

四、加强账户之间、手工传票、资料间和系统交易信息的核对，提高业务处理水平

BGL账户日常管理

手工传票核对

系统信息间核对

资料间信息核对

三、加强单位结算账户及印鉴管理

人民币单位结算账户

对公外汇账户

人民币银行结算账户、保证金账户档案管理

印鉴核对

业务发生时：印鉴使用和预留；印鉴更改；每月进行账实核对

5、严格落实保险代销的管理规定

6、强化银行承兑汇票承兑出票审核

7、加强支付清算业务日终核对：每日营业终了

8、做好会计档案日常管理工作：档案移交时和每月

2、加强代收付业务管理

3、加强柜台个人结售汇管理

每日做好结售汇业务复核工作：基本材料、结售汇限额情况、现钞兑换情况

4、强化理财产品销售风险把控

销售前、首次签约时、复核代办委托书、快信通开通时等

五、加强业务环节关键风险点的把控

1、核心系统大额个人汇款

对公客户单位结算账户对私汇款

长期不动户销户后涉及账户款项支出的对公对私业务

大额挂失解挂

加强核实把控

六、严格落实反洗钱工作要求

严格执行各项反洗钱规定、业务制度和操作流程，依法合规办理业务；了解本机构的客户，尽职调查；持续更新客户风险评级，对高风险客户采取加强尽职调查；关注异常行为，及时报告；配合上级行调查工作，做好保密工作；开展反洗钱学习、培训和宣传活动

一、切实履行内控职责

外审内查发现问题

员工内控信息报告制度

可疑情况及时、主动报告

客观反映

第二部分

职业操守与道德品质

三、严禁越权交易或违规担保、参与“理财飞单”

二、奉行回避原则

防范监守自盗

不得办理本人、直系亲属的账户业务

无法避免的，应先报备后办理

五、真实反映业务，严禁虚假数据和虚假交易

四、严禁以任何形式组织、参与或协助客户参与非法集资、民间融资等活动

六、严格遵守廉洁从业规定，禁止为自己或他人谋取不正当利益，严禁违规兼职

七、严于律己，自觉抵制商业欺诈和商业贿赂

八、员工必须遵守国家和银行的保密规则

九、合规营销，严禁误导客户

十、严禁违规代客保管及违规代客办理业务

十一、严禁违规收取费用，私吞手续费

十二、严禁违规修改、伪造、变造客户预留印鉴等客户资料，违规修改、套取客户密码

十三、员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，严禁违规炒股、违规投资

十四、严禁参与黄赌毒

李伟娇

中国银行南头支行