人民银行2017年“金融知识普及月”
我身边的金融知识（七）
反洗钱知识
中国人民银行通河县支行 宣
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- 反洗钱知识
- 我身边的金融知识（七）
- 人民银行2017年“金融知识普及月”
- 在我们的生活中，一定经常听到与洗钱、反洗钱有关的词语，那么洗钱，反洗钱到底是什么？对我们的生活又有哪些影响呢？本章将通过对洗钱行为以及反洗钱监管的介绍, 让您在实际生活中警惕身边的洗钱陷阱, 远离犯罪。
- 洗钱, 顾名思义, 就是将“脏冶钱洗干净, 然后“清洁冶的钱就可以用了。是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来, 并使之在形式上合法化的行为和过程。也许您觉得洗钱离我们的生活太遥远, 可是在实际生活中洗钱行为就在我们身边。
- 什么是洗钱?
- 洗钱的主要途径和方式有：利用金融机构、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制、通过投资办产业的方式、通过市场的商品交易活动等等。
- 典型的洗钱过程通常分为三个阶段, 即处置阶段、离析阶段和融合阶段。
- 洗钱活动的途径或方式
- 有效的预防和监控措施是遏制和打击洗钱犯罪活动的基础。近年来, 人民银行、国务院有关部门以及金融机构依法采取预防、监控措施, 履行反洗钱义务。
- 我国的反洗钱体系
- 自从有了洗钱活动, 反洗钱与洗钱的斗争就从未停止。我国在反洗钱监管体系建设方面也取得了较大进展和成效。
- 国务院和中国人民银行设立了行政主管部门。金融机构按照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度, 依法实施客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等制度。
- 其实洗钱就存在于我们身边，那么我们应该如何防范洗钱活动呢？有以下几点建议：（一）主动配合金融机构进行客户身份识别。（二）保管好自己的身份证件和账户，不随意出租出借。（三）不要为规避监管标准拆分交易。（四）选择安全可靠的金融机构。
- 如何防范洗钱活动
- 支持国家反洗钱工作也是保护自己利益。为了发挥社会公众的积极性, 动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争, 保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利, 我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动, 同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
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