承德银行高新区科技支行反洗钱宣传
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反洗钱知识小贴士
- 反洗钱宣传系列之
- 承德银行高新区科技支行
- 说到反洗钱似乎离普通老百姓很遥远但其实就在我们身边承德银行带大家了解反洗钱知识有效保护自身的合法权益
- 敲黑板，划重点这次的主题是保护自己，远离洗钱
- 是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
- 什么是洗钱？
- 主要是指“清洗”毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序罪金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益将构成洗钱罪
- 清洗什么钱将构成洗钱罪
- 一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，利用的媒介主要是金融机构，也有部分非金融机构；
- 二是离析阶段，即通过复杂的交易，掩盖犯罪收入的来源和去向的目的，使犯罪收入的非法特征和性质变得模糊，最终把犯罪收入清洗为合法收入；
- 三是归并阶段，即清洗后的资金被转移至与犯罪组织和个人无明显联系的合法组织或个人的账户内，分散的资金被重新聚拢起来，以合法的形式加以使用。
- 洗钱行为一般分为三个阶段
- 洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得 提供便利助长更严重和更大规模的犯罪活动同时，削弱国家的宏观经济调控效果危害经济的健康发展助长和滋生腐败，败坏社会风气损害合法经济体的正当权益损害市场机制的有效运作和公平竟争造成资金流动的无规律性影响金融市场的稳定加大了金融机构的法律风险和运营风险
洗钱的危害有哪些？
- 快拿小本本记清楚
- 如何保护自己远离洗钱？
- 选择安全可靠的金融机构主动配合金融机构进行身份识别不要出租或出借身份证件不要用自己的账户替他人提现勇于举报，维护社会公平正义
- 案例一
- 请主动配合金融机构进行客户身份识别，远离洗钱犯罪。
- 20XX 年，新加坡人罗某到上海某银行办理业务，一直躲避银行监控镜头。此举引起银行怀疑，立即向当地人民银行提交可疑交易报告。根据这一线索，当地人民银行配合警方一举破获了这起我国最大的地下钱庄案，经司法认定该案的涉案金额超过 504 亿元。
- 预防洗钱风险案例
- 案例二
- 20XX 年 1 月，重庆警方接举报发现一小区空房内存有巨额现金 900 多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某否认该房产和现金是自己的。经回忆傅某想起，数月前曾把自己身份证借给妹妹。调查后发现，傅某妹妹是重庆某县交通局局长妻子，为隐瞒丈夫受贿，她借亲属身份证件购买房产进行洗钱。
- 请勿出租出借自己的身份证件，成为洗钱犯罪「替罪羊」。
- 预防洗钱风险案例
- 案例三
- 20XX 年 7 月，潘某找杜某，说急需一批银行卡账户资金周转。杜某便收集大量身份证件办理个人银行卡账户，并借给潘某。潘某联系了台湾诈骗犯「阿元」通过银行卡转账为他转移其通过网上银行诈骗的赃款 110 多万元，并按10%的比例提成。20XX 年 10 月，上海人民法院宣判，潘某等 4 名被告犯洗钱罪，判处有期徒刑 1 年零 3 个月到 2 年不等。
- 请勿出租出借自己的账户，罪犯会利用您的账户，用您良好声誉的账户做掩护，进行洗钱和恐怖活动。
- 预防洗钱风险案例
- 案例四
- 20XX 年 6 月，上海某银行工作人员发现某信息技术公司回单特别多，款项用途为差旅费，款项均为 4.99 万元，有明显逃避监管部门的意图，便向当地人民银行提交可疑交易报告。经人民银行和警方的调查，该公司利用我国优惠政策，虚开增值税专用发票，编取出口退税约 2900 万元。为逃避银行的大额交易监测，该公司将骗税所得以差旅费名义进行转移。最终露出马脚被抓获归案。
- 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙，避免大额交易报告而拆分交易，会引起反洗钱资金监测人员的怀疑。
- 预防洗钱风险案例
- 承德银行高新区科技支行
- 维护社会稳定
- 履行反洗钱义务
皖公网安备 34010402701575号
