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电话回访锦囊

发布者：泰康人寿

发布时间：2018-08-23

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1．对投保人来说，电话回访提醒投保人仔细阅读理解保险条款内容，防止销售误导，甚至是在不知情的情况下购买了保险，仍能根据电话提示在犹豫期内进行退保，所需费用仅需扣除10元工本费，本金不受任何损失。

2.对保险公司的各位业务伙伴来说，电话回访在得到投保人已经阅读条款、明确各种权益的答复后，一旦日后有所纷争，也有录音为证，并且这个回访内容及录音也是保监会强制要求执行的工作内容之一。
回访的重要性：
投保人、业务伙伴双重权益保护
敲黑板！！! 大家注意啦！
保监会要求，保险公司应对保险期间超过一年期的人身保险新单业务实施100%新契约回访，回访应在犹豫期内完成。
通过回访让客户对保障内容更了解，从另一个角度彰显我们的专业！
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7.保单产生回访问题件后会通过微信推送通知到代理人，代理人应及时响应处理
让回访成为承保环节的一部分，提升首访成功率。
如何提升回访成功率有效预防产生问题件？
6.对于客户易混销问题提前解释清楚：
例如：
a)是否签属回执问题：无论客户是签的微信回执还是纸质回执，代理人要明确告知客户是签署了回执；
b)关于抄录风险提示语句问题：传统投保模式是客户手动抄写的，微信投保的是客户打字录入或者手写录入的
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“存在销售误导”主要包括以下情况：
1．客户不知道购买保险,或者客户以为是存款赠送保险；
2．客户不了解投保缴费金额、缴费年限和保障年限，或者存在将长期险按短期险销售的问题；
3．客户未看过保险条款、产品说明书和投保提示书；
4．客户不了解保险责任和责任免除等重要事项；
5．客户不知道犹豫期及退保损失；
6. 购买万能或投资连结保险产品的客户不知道收取相关费用（产品规定不收取费用的除外），或称产品稳赚不赔、无风险，或认为某月回报率是最低保证利率；
7．客户认为产品比存款、其他金融理财产品投资回报率高；
8．公司认为因业务人员原因导致的其他误导情况。
根据监管要求，“存在销售误导”主要包括以下几种情况：
保监会要求，保险公司应对保险期间超过一年期的人身保险新单业务实施100%新契约回访，回访应在犹豫期内完成。为进一步落实监管要求，提升公司整体服务水平，根据大连保监局及总公司相关要求，特制定《大连分公司100%新契约回访业务品质管理办法》，对超犹豫期回访成功、产生销售误导问题件、代签名问题件（保单、回执、风险提示语代签）、黑名单问题件、隔月未处理问题件进行回访责任进行追究。
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