招商银行湛江分行 反洗钱法颁布十周年宣传
提高反洗钱意识，防范洗钱风险。
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- 反洗钱法颁布十周年专题宣传
- 招商银行湛江分行
- 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益及其来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
- 什么是“洗钱”？
- ★所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”。★将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。
- “黑钱”有哪些？
- “黑钱”主要来自 哪些犯罪活动？
- ★与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪
- 洗“黑钱”的后果
- ★在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年。
- 1、通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；2、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；3、利用他人的账户提现，切断资金转移线索；4、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
- 洗钱活动主要有哪些途径或方式？
- 洗钱活动主要有哪些途径或方式？
- 5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；6、通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；7、通过购买房产进行洗钱；8、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；9、通过虚假进出口贸易洗钱；10、现金走私。
- 洗钱活动对社会、机构和个人有何不良影响？
- ▲洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，助长了更严重和更大规模的犯罪活动，不仅严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，而且损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作。
- 洗钱活动对社会、机构和个人有何不良影响？
- ▲对于遵守法律和社会经济秩序的机构和个人而言，更是极大的不公平。洗钱活动还破坏金融机构稳健经营基础，加大法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。
- 4、配备管理人员和技术人员，执行人民银行其他监管要求。
- 3、建立健全反洗钱内部控制制度，开展反洗钱培训与宣传；
- 2、按规定执行大额交易和可疑交易报告制度；
- 1、建立客户身份识别制度，协助反洗钱调查；
- 金融机构应怎么做？
- 5、选择安全可靠的金融机构。
- 4、不要用自己的账户替他人取现；
- 3、不要出租或出借自己的身份证件、银行介质；
- 2、办理业务时带好身份证件；
- 1、远离网络洗钱陷阱，对于网络信息要时刻谨慎；
- 个人如何保护自己远离洗钱活动？
- 中国人民银行湛江市中心支行反洗钱举报电话：0759-3188773
- 依法打击洗钱犯罪营造良好金融环境——招商银行湛江分行宣
皖公网安备 34010402701575号
