工行三支行第一支部 微党课大家讲
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- 中国工商银行第三支行第一党支部
- 推进“两学一做” 防范金融风险
- 四项重要原则
- 回归本源，服从服务于经济社会发展。
- 优化结构，完善金融市场、金融机构、金融产品体系。
- 强化监管，提高防范化解金融风险能力。
- 市场导向，发挥市场在金融资源配置中的决定性作用。
- 重要意义
- 防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置，科学防范，早识别、早预警、早发现、早处置，着力防范化解重点领域风险，着力完善金融安全防线和风险应急处置机制。
- 金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措。
- 根本举措
- 防范金融风险培养责任意识
- 案例一
- 案例经过： 某客户前来办理一笔160万日元汇出个人香港账户的境外汇款业务。根据相关外汇管理规定，超过5万美元的个人外币汇出需要客户提供有效证明。 经办的基层党员干部根据规定要求客户提供相关证明。但客户声称汇款是用于到香港报团外出旅游，对外汇规定不了解，且不愿透露其他具体情况。鉴于客户并不能提供相关证明，且汇款动机存在可疑，经办人员拒绝办理该项业务。客户当即情绪激动，并立即致电其“朋友”求助，并按照电话内对方的提示进行解释。此时网点已经初步断定该客户很大可能是在为他人提供外汇额度进行分拆汇款，为此坚决拒绝。
- 案例分析
- 案例一分析
- 案例分析: 根据G20和国际协作有关原则，各国需在反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等方面加强配合，需要进一步增强金融交易的透明度，提高数据统计质量。 此次案例中该客户将大量外汇汇出，并没有相关真实用途依据，网点按照相关规定严格履行金融安全防范工作，拒绝客户要求，做法是完全正确的。
- 案例启示： 党中央提出了金融机构与国家的经济命脉和人民群众的生活息息相关，它执行国家货币政策，体现最高信用。这一独特的性质和地位，决定了对各级政府及部门执行金融政策和金融从业人员必须有严格的规范要求。
- 案例分析
- 案例二
- 案例经过 衢州市某银行分理处主任程某为朋友做债务担保，但朋友拿钱后跑路剩下程某一人独自承担债务，程某为偿还债务指示自己好友去银行办理贷款。程某并利用自己身为分理处主任所掌握的贷款权力，通过伪造房产证、土地证和其他权证，虚构营业房，借着自己审批贷款，从银行骗取100万元的贷款。其后，程某多次利用不同朋友的名义，通过虚假的商铺和房产骗取银行贷款金额高达上千万。其后朋友去银行查询贷款事宜最终东窗事发。
- 案例经过 衢州市某银行分理处主任程某为朋友做债务担保，但朋友拿钱后跑路剩下程某一人独自承担债务，程某为偿还债务指示自己好友去银行办理贷款。程某并利用自己身为分理处主任所掌握的贷款权力，通过伪造房产证、土地证和其他权证，虚构营业房，借着自己审批贷款，从银行骗取100万元的贷款。其后，程某多次利用不同朋友的名义，通过虚假的商铺和房产骗取银行贷款金额高达上千万。其后朋友去银行查询贷款事宜最终东窗事发。
- 案例分析
- 案例二分析
- 案例分析 此案例中，程某以“无原则，无底线”的仗义为朋友做债务担保，进而骗取银行贷款，年纪轻轻就锒铛入狱，断送了银行职业生涯。作为银行从业人员，一定要引以为戒，严守依法合规底线。
- 案例启示 党的十八大以来，党中央反复强调中央委员会要自觉做坚定理想信念的表率，强调高级干部要守住纪律底线，落实管党治党责任，为全党作出表率。 要加强对“一把手”教育的针对性、管理的经常性、监督的有效性，促使各级“一把手”带头遵守党章党规和宪法法律，认真贯彻执行民主集中制，不断增强党性修养，做到位高不擅权、权重不谋私。
- 案例分析
- *坚持从严治行，提高风险防范意识金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分，金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度 ；必须引导广大党员干部更加主动地适应经济转型升级和金融监管的新变化，充分认识新常态下金融风险隐患增大的严峻性和防控风险的极端重要性，增强防范金融风险的意识，提高风险管理能力。*加强预期管理，完善风险管理机制加快推进重点领域的改革，强化责任担当，大力倡导责任意识、专业精神和狠抓落实的风气；加强对各类风险演化特征和趋势的分析研判，完善全市场、全口径、全品种的风险管理机制，切实做到从严治行。强化内控、筑牢防线。
- 加快转变金融发展方式防范系统性金融风险紧守“十大禁令” 强化责任担当
- 谢谢观看！
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