2017年反洗钱主题宣传月活动
防范洗钱风险、维护金融秩序、共筑坚固防线
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- 反洗钱小课堂
- 广州花城大道证券营业部
- 2017年反洗钱主题宣传月活动
- 什么是反洗钱？
- 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
- 什么是地下钱庄？
- “ 地下钱庄”是地下金融机构的主要表现形态。犯罪活动的客观存在创造了对地下钱庄的需求，地下钱庄一般都与走私、贩毒、贪污等相联。从地下钱庄转移出去的黑钱主要分为三部分：走私贩毒等非法收入；腐败非法收入；外资企业把合法收入通过地下钱庄转移到境外，逃避我国的税收征管。地下钱庄往往在银行大量开立本外币账户，利用不同账户收付资金，混淆资金的来源去向；阶段性批量开户或销户，利用休眠账户规避监测和打击；利用“空壳”公司或无关人员的资料、以及虚假身份证件在银行开设本外币账户充当过渡账户；银行账户持有人年龄或从业身份与账户的资金交易规模不符；利用代理人进行资金交易。地下钱庄从事的非法金融业务有：汇兑、吸收公众存款、借贷、拆借、高利贷、买卖外汇及典当、私募资金等。
- 恐怖融资与洗钱密切相关，指下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产；已资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。
- 什么是恐怖融资？
- 反洗钱毒品犯罪的特征有哪些？
用于毒品交易的费用，即毒资，其本身具有四大特征：一是已流动资金为存在形式，在现实中多数表现为现金或或支票交易；二是其非法性质，必须采取隐蔽方式，俗称“黑钱”；三是数额巨大，这是相对于其他交易的资金而言，是由毒品的暴利决定的；四是具有国际性质，当代的毒品交易经常是跨国进行，国境贩毒多采用走私形式，毒资必须在国际间运转。过去的这种非法的大宗现金交易往往是一次性交割，毒、款两清，贩毒者再设法、将毒品收入转化为其他财产。
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那么我们该如何保护自己，远离洗钱呢？
- 一、选择安全可靠的金融机构《反洗钱法》的规定：金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护”。二、主动配合金融机构进行身份识别1、开办业务时请带好身份证件;2、大额现金存取时，请出示身份证,这并不是限制公民支配自己合法收入的权利，而是防止不法分子混水摸鱼，保护公民的资金安全，创造更纯净的金融市场环境;3、他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件,金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件;4、身份证到期更换的，请及时通知金融机构进行更新,金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可终止办理相关业务。
- 三、不要出租或出借自己的身份证件身份证一旦出租、出借，可能产生以下后果：1、他人借身份证持有者名义从事非法活动；2、出借行为可能会协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；3、身份证持有者可能会成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；4、身份证持有者的诚信状况受到合理怀疑；5、 因他人的不正当行为而致使身份证持有者声誉和信用记录受损四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾金融账户、银行卡和U盾不仅是进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对自身权利的保护，也是守法公民应尽的义务。
- 五、远离网络洗钱陷阱在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转帐账；对于网络信息要时刻谨惕，不可贪占一时便宜。六、举报洗钱活动，维护社会公平正义为发挥社会公众积极性，动员社会力量与洗钱犯罪斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密，每个公民都有举报的义务和权利。
- 依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境！
皖公网安备 34010402701575号
