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中国工商银行股份有限公司常德分行
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- 反洗钱
- 《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。
- 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
- 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
- 客户身份识别制度
- 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
- 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
- 客户身份识别制度
- 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
- 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
- 客户身份识别制度
- 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
- 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
- 客户身份识别制度
- 《工商银行账户管理制度》
- 加强银行结算账户管理维护经济金融秩序稳定
- 行开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位及其他组织。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的人民币活期存款账户纳入结算账户管理。
- 人民币单位银行结算账户是指单位客户在我行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。单位客户是指在我
- 什么是人民币单位银行结算账户（以下简称结算账户）：
- 专用存款账户是单位客户按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的结算账户。
- 一般存款账户是单位客户因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户网点以外的银行营业机构开立的结算账户。
- 基本存款账户是单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的结算账户。
- 临时存款账户是单位客户因临时需要并在规定期限内使用而开立的结算账户。
- 人民币单位银行结算账户的分类：
- 基本存款账户开户证明文件
- 基本存款账户开户证明文件
- 自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但由注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、借款转存的一般存款账户除外。
- 对于备案类结算账户，“正式开立之日”为开户网点为单位客户完成开户的日期。
- 人民币单位银行结算账户的生效日：
- 对于核准类结算账户，“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行核准通过的日期。
- 为落实“放管服”工作要求，优化营商环境，进一步便利企业开立人民币银行结算账户，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》的要求，我行就受理企业开立人民币银行结算账户服务承诺如下：在落实账户实名制和受益所有权识别要求前提下，最大程度提高开户审核效率、压缩资料传递时间。对需上门核实或面签法定代表人的企业，及时开展上门核实或面签，确保资料审核与上门核实或面签等环节紧密衔接。我行的审核时间（含上门核实），自受理开户资料之日起，原则上不超过2个工作日。我行审核完成后，原则上在当日，最迟在下一个工作日内报送当地人民银行审核。密切关注银行结算账户许可进程，及时领取开户许可证，并在当日至迟下一工作日内交付企业或通知企业。中国工商银行股份有限公司常德分行2018年4月18日
- 制作：易 鑫审核：王志远
- April
- 18日
- 中国工商银行股份有限公司常德分行
皖公网安备 34010402701575号
