山西银行大同分行提醒您树立安全意识远离非法集资

2021年金融知识普及月防范非法集资银行公益普法活动宣传

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发布者：郭琪琪

发布时间：2021-06-22

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2021年金融知识普及月防范非法集资银行公益普法活动宣传

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大同分行
警惕高利诱惑
远离非法集资

非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，使集资参与人很难收回资金，造成严重经济损失。非法集资严重干扰正常经济、金融秩序，极易引发社会风险。非法集资容易引发社会不稳定、严重影响社会和谐。
非法集资的社会危害
是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券，或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
大同分行
什么是非法集资

大同分行
1.非法性。集资未经有关部门依法批准，或者是被没有批准权限的部门批准，以及有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2.利诱性。承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3.公开性。向社会不特定的对象筹集资金，这里不特定的对象是指社会公众，而不是指特定少数人。
4.伪装性。以合法形式掩盖其非法集资的实质，为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
非法集资的特征

大同分行
1.要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
2.要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
3.要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。多数情况下明显偏高的投资回报很可能是投资陷阱。天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的是骗取钱财。
4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率判断投资回报是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能是投资陷阱。天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的是骗取钱财。
社会公众对非法集资的防范措施

非法集资常见手段
“现身说法”称自己已获得高额回报，利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，集资规模不断扩大。
4.利用亲情诱骗
聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布公告，雇人散发宣传单，制造虚假声势。
3.虚构宣传造势
以开展创业创新为名，注册合法的公司或企业，编造虚假项目，组织免费旅游考察等，骗取社会公众信任。
在集资初期往往按时足额兑换承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃。
2.编造虚假项目
1.承诺高额回报

一旦发现企业或个人有非法集资违法活动，应当及时向公安机关报案或举报，由公安机关立案查处。作为集资群众，要注意收集非法集资活动的证据，协助公安机关办案，切忌心存幻想，避免遭受更大的损失。
对非法集资活动应采取的措施