那些您需要知道的“反洗钱小知识”
洗钱活动不仅仅危害社会正常的金融秩序，而且也关系到我们每一个人的人身安全
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- 那些您需要知道的
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维护国家金融秩序
保护个人财产安全
“反洗钱小知识”
- 洗钱罪，是指明知是违法所得的收益，却以提供资金帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转帐结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。
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- “洗钱”(Money Laundering)是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
什么是洗钱？
- 2 、协助将财产转换为现金或金融票据。在犯罪过程中，除可以获得现金外，还往往会得到大量不便于携带的财产，诸如股票、债券。行为人只要明知该财产是犯罪所得，无论采取质押、抵押还是买卖的方式同财产持有人交易，将该财产换为现金或金融票据，即可构成本罪。
- 1 、提供资金帐户。赃款持有人应首先要开立一个银行帐户，然后才能将该赃款汇出境外或开出票据以供使用等。该帐户往往掩盖了赃款持有人的真实身份。使得司法机关难以追查赃款的去向。
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洗钱罪的表现形式
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- 4 、协助将资金汇往境外。将国内的赃款迅速转移至境外的一些“保密银行”是赃款持有人经常采用的方式。一些特殊的享有将资金调往境外权利的公民、企业，只要其为赃款调往境外提供帮助，即可构成本罪。
- 3 、通过转帐结算方式协助资金转移，也就是将非法资金混杂于合法的现金中，凭借银行支票或其他方法使这笔资金以合法的形式出现，以便用来开办公司、企业，从而使得非法资金具有流动性并获得利润。
- 第一，不要出租或出借自己的身份证件
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- 作为公民，我们需要注意些什么？
- ·您的声誉和信用记录因他人的不正当 行为而受损
- ·您的诚信状况受到合理怀疑
- ·您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”
- ·协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
- ·他人借用您的名义从事非法活动
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出借自己的身份证，可能会产生以下结果：
- 金融账户、银行卡和U盾是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。因此，不出租、不出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
第二，不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
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- 通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之拖或受利益诱惑，使用自己的个人账户为他人提取现金。然而就是这样不经意的举动很可能让您成为洗钱犯罪分子的帮凶。
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第三，不要用自己的账户替他人提现
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以上的内容是不是让您对洗钱犯罪有了一定的了解呢？在生活中，不是所有人都充满了善意，犯罪分子可能就隐藏在我们身边。洗钱活动不仅影响了社会秩序，也严重的侵害到了我们每个人的人身安全，为了维护我们共同的生活环境。请警惕那些试图借走您证件和银行卡的陌生人。
远离洗钱犯罪
皖公网安备 34010402701575号
