活动营销中台 
游戏化营销 
积分运营 
小程序运营 
APP运营 
连锁门店运营 
智慧党建 
公众号运营 
员工福利 
银行数字营销 056 拟定融资策略
《成长企业的管理》第十章 第一节
H5，H5页面制作工具
- 欢迎来到德勤企业成长学院微课堂
- 拟定融资策略
- 吸引资本
- 随着市场对一家企业的产品或服务需求不断增加，企业的资源，包括人才，产能与现金就会出现紧张。为了维持和提升成长动力，企业就会寻找新点子，新的市场机会与价值创造型项目。但是多数企业都因缺乏必要的手段而无法施展，只好以现有资源继续满足当前业务的需求。若要突破现有资源的局限，企业就要向外募集资金，吸引资本，选择并管理融资方式，同时掌控融资进程，这一过程不仅复杂而且耗时，即使最有经验的管理团队也会觉得相当棘手。
成长的挑战
- 德教授：很多企业倾向利用它们的全部资源满足现有需求。因此，如果有人提出应该把宝贵的资源与管理精力全部集中到融，而不是市场活动中时，就有许多人无法理解。具有相关融资知识和技能的人往往是日常经营业务的重要人物，当他们身陷其中，也就没有精力去关注核心业务以外的问题。
- 小勤：企业为什么不能只维持现状？
- 资金市场是竞争相当激烈的
- 即使是多头市场，很多公司也会面临激烈的竞争，从有限的风险投资资源中获得资金。风险投资公司要浏览过无数企划书，通常仅会选择1%的公司进行投资。公开市场的无常和善变，增加了取得风险投资的压力。投资者希望他们投资的公司可以展现不同凡响的成长潜力与持续的竞争优势，并且取得可预期的可观回报。
- 未来难料
- 潜在投资者希望从公司方面得到肯定的回答，并且能精准地掌握公司的发展远景，以及如何按步就班地执行他们的发展战略。当公司无法提供详细的战略战术或应付突发事件的计划以降低风险时，投资者就会提出较高的利息或者股权的要求。
- 未来难料
三、与投资机构展开协商
- 公司需要向每一家投资机构介绍企业的发展规划，然后集中精力争取自己想要的条件。
- 投资机构介入后，公司就必须面对每家投资机构同样严格的审查。
二、为融资做准备
不要急于接触投资机构。企业必须花时间精确描述它们想要什么，以及它们对投资者的需求，并且根据这些信息锁定最合适的融资渠道。
一、拟定融资策略
- 第一节 拟定融资策略一、融资策略
- 为了掌握融资过程中的主导权，公司应该在展开谈判前，拟定好强有力的融资策略。对融资需求的了解，将有助于公司集中力量争取最合适的融资方式，准备与投资机构进行更为深入的协商。
确定融资方
制定融资计划书
- 潜在融资渠道
- 融资规模
- 何时需要资金
公司的远景规划
目前公司的状况
盘点家底
- 融资策略是一份文件，其中详细说明了融资所需的规模、时间、渠道、用途，以及对于投资者的要求。
- 二、盘点家底
- 在制定详细的融资策略前，公司需要仔细检查收集到的内部信息，并加以整理，从而全面掌握公司当前的经营状况。公司的每一个环节，包括非盈利部门，必须提供详细的运营数据，市场评估与当前的财务状况。管理层要将这些信息与公司的长远规划及策略进行比较，将每一个环节放到更大的格局当中进行评估与诠释。盘点家底可以让公司总结当前的成功经验，进而构建公司的远景与理想。这个过程也将有助于管理人员掌握公司的财务，运营状况以及市场相关事宜，找出不足之处，对症下药，改善企业的现状。
- 三、制订战略计划书
- 在所有必要的数据收集整理完毕后，公司要制订一份战略计划书，详细且有条理地说明公司要达成的目标，以及达成目标的具体行动方案。战略计划书应该符合以下要求。
- • 企业主• 家庭/友人
资金来源
- • 启动资本用于可行性研究，市场测试与成立公司
·亏损
投入阶段
·盈利
- • 产品理念• 市场分析
主要活动
种子期
- 战略计划书
资金来源
·亏损
投入阶段
·盈利
主要活动
- • 政府机构/融资公司• 战略合作伙伴• 初期的创始基金
- • 确认公司理念雏形。经测试，确认市场对于企业即将推出的产品或服务确实存在需求
- • 成立公司• 开发新产品• 测试新产品• 拓展营销理念
起步阶段
- 战略计划书
资金来源
·亏损
投入阶段
·盈利
主要活动
- • 出资方• 客户• 交易
- • 企业的产品或服务开始产生收益，但是通常经营仍处于亏损状态，主要是因为公司不断投资成长，树立企业形象，与竞争对手进行区隔
- • 进入市场
成长期
- 战略计划书
资金来源
·亏损
投入阶段
·盈利
主要活动
- • 银行• 风险资本• 资产支持型证券（ABS）
- • 企业开始产生现金流与净收益，为继续成长增添动能
- • 销售成长
扩张期
- 战略计划书
资金来源
·亏损
投入阶段
·盈利
主要活动
- • 投资机构• 公开市场• 证券化
- • 公司营运全面步入正轨，营收增长，但是仍然需要资本进一步扩张，以保持成长动力
- • 提升生产与行销体系• 开发市场潜能• 进入新的市场领域
成熟期
- 战略计划书
- ·提供公司的财务状况，包括 5 年的预测报表和历年的财务报表。这些数据再加上公司融资的具体规模，融资的起始时间以及详细的使用规划（通常是指“资金使用情况”），可进一步加强公司进行外部融资的合理性。
- ·探讨每个环节的运营状况，理清成本支出与营收预期之间的关系。计划书中需要描述结果，障碍，可能发生的费用和未来的需求。计划书可以设定多种结果，但每一种结果都必须附加可靠的数据予以佐证，因为投资机构需要用这些数据来计算他们投资的收益。
- ·开宗明义，说明公司的远景，目标及方向，明确描述公司专注的领域以及与众不同的市场诉求。
成长企业的管理
德勤企业成长学院
德勤企业咨询（上海）有限公司
胡家威 殷亚莉
欧振兴 张宝云
王拓轩 张广达
许坚真 周锦昌
周梓滔
- 感谢收看我们精心为您制作的微课堂如果您喜欢我们的课程请扫描上方二维码关注德勤DGA学院并推荐给朋友
皖公网安备 34010402701575号
