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海通证券天水大众路营业部“反洗钱”宣传
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- 贯彻落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第三号）
- 履行反洗钱义务维护社会稳定
- 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序的犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
- 什么是反洗钱？
- 什么是洗钱？
- 洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。
- 了解“三号令”
- 3号令是在《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号）》的基础上的升级进化版。2016年12月18日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，简称“3号令”。2017年7月1日开始执行。
- ☑ 原法定异常交易监测指标已影响可疑交易制度有效性；☑ 基于行为特征的报送条件不符合以“合理怀疑”为基础报告可疑交易的国际标准；☑ 我国大部分金融机构已经具备自定义异常交易监测指标的能力。
- “3号令”的修订背景
- ☑ 整合原反洗钱和反恐怖融资可疑交易报告办法有关内容，且充分听取多方意见。
- 3号令的修订原则
- ☑ 立足国情，借鉴国际通行标准；
- ☑ 解决现行可疑交易报告体系存在的问题；
- ①当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。②非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
- 三号令对大额交易报告的具体要求
- 三号令对大额交易报告的具体要求
- ③自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。④自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
- 三号令对可疑交易报告的要求
- 新《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。即以“合理怀疑”为基础开展可疑交易报告工作。
- 规范金融机构可疑交易报告行为
- 完善内部管理的履职要求
- 涉恐名单监控的履职要求
- 可疑交易报告的履职要求
- 大额交易报告的履职要求
- 新增义务主体的履职要求
- 义务机构履行三号令的履职要求
- 通过如下途径举报：☑ 向公安机关举报☑ 向中国人民银行及各地支行反洗钱部门举报☑ 向中国反洗钱监测分析中心举报☑ 举报电话：010-88092000☑ 举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-124信箱，中国反洗钱监测分析中心☑ 邮政编码：100032☑ 电子邮箱地址：fiureport@pbc.gov.cn☑ 举报网址：www.camlmac.gov.cn
- 任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动
- 加强反洗钱预警监测 打击洗钱犯罪
- 地址：天水市秦州区兰天城市广场一楼家电区电话：0938-8296296
- 海通证券天水大众路营业部
- 什么是洗钱？
皖公网安备 34010402701575号
