海安邮政7月份合规信息播报

合规文化是企业稳健发展的根本。从业务范围到职能框架，从柜员办理业务到整体业务运行，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。不仅如此，正确处理好合规经营与业务发展的对立统一的关系，只有合规经营，才能使业务更好、更快地发展，在合规的前提下创新，在创新的基础上注重合规。合规操作绝对不是一日之功，违规却可能是一念之失。

1、6月合规月度会暨案件教育警示启动会

2、案件警示教育大讨论

3、“一把手”合规授课

4、“一战成名”代理金融合规管理竞赛

二、邮银协同

5月31日下午， 海安邮银召开“资金安全管理、邮政代理金融风险内控案防管理委员会会议”，已落实风控体系建设深化年相关工作。强调结合员工行为规范教育活动内容，针对违规行为，杜绝屡查屡犯。

二、邮银协同

6月29日下午，海安邮银召开“资金安全管理、邮政代理金融风险内控案防管理委员会会议”，针对2021年上半年人员行为集中排查检查发现的员工信用卡月均消费较高、名下有消费贷及担保，员工经商或在外部企业担任高管，员工消费超出正常消费水平等问题均进行相应考核并已落实整改。

一、业务操作合规性：

1、 代操作问题

海安张垛，客户在ITM上办理卡申请办理电子银行开通业务，客户仅输入密码、签字，其余操作由保安完成。

原因分析：网点未加强对网点保安的教育、指导，造成保安超工作职责范围“过度为客户服务”。

整改措施：支局长对网点保安进行合规知识的培训，明确要求保安在协助网点办理业务的过程中，严禁出现任何代办行为。6月22日分管总对张垛进行督导，与网点负责人进行谈话，督促网点做好问题整改，确保问题得到有效整改和落实，杜绝同类问题的再次发生。

一、业务操作合规性：

2、授权前未核实业务、未审核凭证问题

老坝港柜员办理10万元定期销户业务时，集中授权前复核柜员未认真审核业务、核实客户证件。

原因分析：授权人对自身工作认识不到位，对于需授权交易未认真授权，忽视业务监督的作用。

整改措施：组织网点全体人员学习相关储蓄业务制度，在营业主管月度会议上进一步督促和强化营业主管岗位认知和责任心，强化履职管理，确保网点业务合规有序发展。

二、理财及代销业务

1、未按照相关规定对自有理财产品及代销产品销售过程同步录音录像：

海北在双录中证件展示不清；张垛使用客户陪同人员的手机购买保险；老坝港双录话术缺失。

原因分析：个别网点为促成业务发展，出现规避双录使用客户陪同人员手机的情况；个别网点未做好双录回放，未及时发现双录展示资料不清晰、话术缺失的情况。

整改措施：各层级岗位履职时对存在双录问题的网点加强培训和督导力度，在支局长、营业主管月度会议上，对存在的双录问题进行分析，强化代销产品合规销售的意识。

原因分析：部分员工合规意识淡薄且自我保护意识不强，涉及请领、交接业务未当面清点确认。支局长责任心不强，授权时未有交接登记，且未起带头合规作用。

整改措施：在支局长月度合规会、营业主管月度例会上，再一次强调办理现金、重要单证、业务章戳、尾箱以及金库、保险柜、ATM钥匙、密码交接时，双方务必在监控下，认真核对，履行合规交接手续。

三、现金出纳管理

1、海安南屏柜员领用现金时未清点明细；

2、海安老坝港营业终了，营业主管尾箱未由营业主管、支行（局）长或授权代理人眼同封装，双人双锁

杜绝跨

境赌博

防范电

信诈骗

坚持合规经营，扎扎实实把合规工作一抓到底。合规经营不是只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，而是坚持按照操作流程、规章制度处理每一笔业务，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。

海安分公司将继续强化合规经营，严守底线原则；做好自查整改，提升合规氛围，确保海安代理邮政金融高质量发展。