什么是非法集资？
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- 湛江经济技术开发区财政局
- 今天，我们一起来了解下！
- 什么是非法集资？
- 非法集资是一种犯罪活动，（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
- 什么是非法集资?
- 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
- 非法集资有哪些基本特征？
- ▲非法发行有价证券。▲非法向社会不特定对象发行债权凭证。▲非法发行会员卡、会员证。▲对物业、地产等资产进行等份化，出售份额处置权。▲利用民间会社形式进行非法集资。▲以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。▲以发行私彩或变相发行彩票的形式集资。▲利用传销或秘密串联的形式非法集资。▲利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。▲教育储备金。
- 非法集资犯罪的主要形式
- （一）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“—夜成富翁”的神话。（二）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。（三）混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。（四）装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。（五）利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。（六）利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。
- 六种手段
- 非法集资的主要手段有哪些？
- 如何识别非法集资的手段？
- 很多非法集资行为具有隐蔽性，通过亲戚朋友互相介绍，再发展下线，形成一个吸收资金的网络，不签订正规合同，也不开具凭据，承诺返利，但不履行承诺；或编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售，而在地下操作，诱惑群众购买。
- 4. 看是否阳光操作
- 通过政府主（监）管部门网站，查询相关企业是不是经过国家批准的上市公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券，就涉嫌非法集资。
- 3. 核查相关信息
- 2、看投资回报
- 对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。根据法律规定，民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。
- 1. 核实工商登记
- 通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业。如果主体身份不合法、不真实，则是欺诈。
- 1、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。2、查验主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资。3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
- 如何识别和防范非法集资活动？
- 非法集资是一种犯罪活动，（根据《关于取缔非法集资的危害主要表现在：一是非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定和大量社会治安问题，甚至引发局部地区的社会动荡；二是参与非法集资的当事人会蒙受严重经济损失，甚至倾家荡产、家破人亡；三是非法集资属违法行为，参与者可能会承担相应法律责任，受到法律制裁。
- 非法集资对社会有什么危害？
- 对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险 法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业各的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金;对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
- 从事非法集资活动法律如何处罚？
皖公网安备 34010402701575号
