阳光产险济南中支反洗钱知识宣传
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- 2020反洗钱知识宣传
- 阳光产险济南中支
- 什么是反洗钱？
- 为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按监管要求采取相关措施的行为常见产险反洗钱工作范围：包括防范骗保、骗赔、职务侵占、偷税漏税、非法集资等采取的措施行为。
- 1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；3、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；4、利用别人的账户提现，切断洗钱线索；5、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；6、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；7、通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；8、通过购买彩票进行洗钱；9、通过购买房产进行洗钱；10、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
常见的洗钱途径有：
- (一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
下列行为之一的，即构成洗钱罪：
- (一)自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。(二)单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
犯洗钱罪的要怎么进行处罚：
- 在日常生活中请注意下列几点:
一、请主动配合金融机构进行身份识别。
二、保管好自己的身份证件，请不要出租出借自己的身份证件给他人。
三、请不要出租出借或者买卖自己的账户、银行卡和U盾，防止被不法分子利用进行洗钱或从事恐怖融资活动;
四、请不要用自己的账户替他人转账、提现，为不法分子洗钱提供便利;
五、不要为身份不明的人员代办金融业务，如代理开户、代办开卡、代办取现或转账等;
六、不要受高额回报利诱，参与或使用非法金融服务，如非法集资、地下钱庄等;
七、仔细甄别，不轻信陌生电话和网上诱惑，警惕电信诈骗和网络洗钱陷阱。凡是要您提供银行卡、密码、账号、交易码等信息，以各种理由让您转款到所谓“安全账户”、“指定账户”的，都是诈骗行为。
- 提高反洗钱意识防范洗钱风险依法打击洗钱犯罪营造良好金融环境
- 阳光产险济南中支提醒您：
皖公网安备 34010402701575号
