海安分公司合规播报
乘风破浪 合规你我
海安分公司金融合规播报
心如规矩，志如尺衡，平静如水，正直如绳，为何合规？只有合规经营，抓好合规工作，方能推进代理金融业务高质量的发展。
2021年以来，海安分公司于1月18日召开合规管理会，总结2020年合规情况，提出2021年合规要求，同时组织网点负责人签订“旺季生产合规承诺书”。
一、近期工作开展情况
I N V I T A T I O N
一、近期工作开展情况
- 合规月度例会4月19日，海安分公司组织召开了4月份合规月度例会，会上，沈荣副总经理对当前合规工作提出要求，海安支行合规管理员从综合管理、个人结算、自助设备三个方面对网点合规检查要点进行了培训，并进行了现场答疑。
I N V I T A T I O N
- 2021年上半年员工行为集中排查启动会
为进一步加强代理金融从业人员行业管理行为，深入贯彻落实集团公司专项巡视整改要求及“风控体系建设深化年”工作部署要求，分公司召开了“2021年上半年员工行为集中排查暨2020年信用卡使用专项整治”回头看活动启动会，启动会上解读了排查对象、排查内容、排查计划，重点解读了本次排查六类集中整治行为的行为，沈荣副总经理对本次排查活动提出相关要求。
一、近期工作开展情况
I N V I T A T I O N
- “风控体系建设深化年”启动会
为进一步提升金融合规管控水平，深化金融从业人员合规意识，海安分公司召开“风控体系建设深化年”启动会。会上，邮银双方领导作出重要讲话，并组织网点负责人签订2021年案件防控责任书。
一、近期工作开展情况
I N V I T A T I O N
- 周四合规学习
为不断提升员工的合规主观能动性，将合规文化和合规意识融入到员工的工作中，海安分公司每周四统一下发合规学习内容，对合规学习时长和学习留痕做出要求，每月月底组织员工线上考试，营造良好的学习氛围。
一、近期工作开展情况
I N V I T A T I O N
4月份邮政合规检查员对8个网点开展了常规检查，共发现各类违规问题17个，点均问题2.13个，其中高风险问题0个，中风险问题10个，低风险问题7个，共计考核金额6600元。问题表现形式多样，其中未使用鉴别仪鉴别存单/折真伪、未按照相关规定对自有理财产品及代销产品销售过程同步录音录像问题较为多发。
- 四月份检查发现问题剖析会
二、主要风险分析
I N V I T A T I O N
原因分析：
问题一：其中未使用鉴别仪鉴别存单/折真伪
原因分析：办理业务柜员合规意识淡薄，规章制度执行不到位，认为验视存单/折只是流程，防范效果不大。
整改措施:网点负责人利用周四合规学习日，组织所有员工认真学习储蓄业务制度，分析了验视存折和存单的重要性，进一步强化员工的合规意识，确保类似问题不再发生。
问题二：未按照相关规定对自有理财产品及代销产品销售过程同步录音录像问题较为多发。
原因分析：销售人员对双录相关规了解不够全面，规范化动作执行不到位，不熟悉对于销售的相关产品特征，导致双录过程出现错误。
整改措施：针对存在问题，再次负责人再次组织全员学习《双录规范化操作流程》，按要求做好规范化动作，提前熟悉产品的性质、期限、风险等级、缴费方式、投资对象、手续费率等要素信息，做实双录前准备。
- 四月份检查发现问题剖析会
二、主要风险分析
I N V I T A T I O N
为检验网点对检查中发现问题的落实整改情况，海安分公司金融业务部经理林晨、花艳艳、合规管理人员、道德风险岗陆继对网点开展了现场督导、履职检查工作，确保存在的问题得到有效整改。
- 网点督导
三、网点管控措施
I N V I T A T I O N
为有效落实双录问题的整改，海安分公司认真梳理和总结双录中易发生的问题 ，组织营业主管集中学习双录制度相关要求及合规销售要求，要求营业主管熟练掌握规范化流程及产品相关要素，做实双录常态化检查，通报一季度后台检查双录发现问题，同时落实问题考核。
- 召开营业主管例会、落实双录考核
三、网点管控措施
I N V I T A T I O N
- 为进一步规范网点经营行为，确保日常各项经营工作顺利有序发展，海安分公司及时转发省市公司各类风险提示。宣贯内容涵盖“关于派驻营业主管管理问题的风险提示”、“关于开展客户经理待人员岗位轮换执行情况专项非查的通知”、“关于疑似网点存款冲量的风险提示"等，将各类风险提示及通知宣贯到位。
- 及时转发各项风险提示、通知
四、合规工作亮点
I N V I T A T I O N
贯彻”风控体系建设深化年“活动要求，强化邮银协同意识，发挥代理金融风险内控案防管理委员会平台的作用，海安邮银双方每日在合规群推送合规快讯，实现邮银联防共防。
- 每日合规快讯学习
四、合规工作亮点
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乘风破浪 合规你我
海安分公司金融业务部
2021年5月13日
海安分公司金融合规播报
皖公网安备 34010402701575号
