长城顺德部交易部贺反洗钱法颁布十周年
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- 走 你 的 十 年 ......
- 中国人民共和国反洗钱法
- 《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。
- ——《反洗钱法》第二条
- 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
认识反洗钱
- 01
然而，
反洗钱你知多少？
十万个为什么？
- 答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击反洗钱犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。
- 为什么要反洗钱？
- NO.1
- 答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
- 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？
- NO.2
- 因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追逐犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
- 答：金融业承担着社会资金储存、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。
- 为什么强调金融业反洗钱？
- NO.3
- 答：《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
- 答：不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
- NO.4
- 反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？
- 之保护自己
- 十年谨记反洗钱法时刻警惕黑色漩涡
02
- 合法的金融够接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。
- 选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全！
- 主动配合金融机构进行身份识别！
- 不要出租或出借自己的身份证件！
- 金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金检测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此这是对您权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
- 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾！
2016年初，我国网民数量已超过7亿人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同事，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，不可因贪一时便宜而落入骗局。
远离网络洗钱！
为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。
- 交易部
- 反洗钱法十载同风雨，知法守法你我共舟济。
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