《反洗钱法》颁布实施十周年——中国农业发展银行临汾市分行宣
打击洗钱，人人有责
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- 2007-2016
- 颁布实施十周年
- 《中华人民共和国反洗钱法》
- 洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益。为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
- 何为洗钱罪
- 洗钱助长犯罪、恐怖活动，洗钱助长和滋生腐败，扰乱正常的经济、金融秩序，会对社会稳定、金融市场稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
- 洗钱的危害
- 坚决抵制洗钱行为，勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
- 通过境内外银行账页过度，使非法资金进入金融体系。通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。利用先进交易和发达的经济环境，掩盖洗钱的行为。使用网上银行、电话银行等金融服务、避免引起银行关注。设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。
- 洗钱的方式
- 通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。通过购买房产进行洗钱。通过进出口贸易掩盖非法利润
- （一）客户在金融机构办理有关业务时，应主动配合金融机构进行客户身份识别：
- 对于反洗钱，个人客户应该特别注意哪些行动要点？
- 按要求出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，配合金融机构依法留存复印件；如实填写身份信息，如姓名、职业、联系方式等；配合金融机构核查确认身份信息；如实说明资金的来源、性质、用途等。
- （二）客户应注意采取措施保护自己，远离洗钱活动，包括但不限于：
- 不要出租、出借自己的身份证件；不要出租、出借自己的账户、银行卡、存折、密码等；不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现；不要替他人携带现金、有价证券出入境；不要为陌生人或身份不明人员代办金融业务；不要使用非法金融服务（例如地下钱庄），更不要参与非法金融活动。
- 我行吹响了反洗钱攻坚战的号角
- 农发行在充分考虑当前我国反洗钱监管环境和形势的情况下，严格遵守中国人民银行出台的反洗钱法规，用人行颁布的“两法一规”指导反洗钱工作，按分季度对反洗钱工作作出综合分析，从中寻找战略制高点，并以此为依据对下季度的反洗钱工作提出行之有效的工作指导。
- 攻略一知己知彼，百战百胜
- 农发行要高度重视反洗钱人才，尤其是临柜人员反洗钱能力的开发与运用，加快员工反洗钱培训教育步伐，将员工反洗钱培训与人才选拔结合起来，不断“孵化”出高素质的反洗钱员工；完善激励机制，创新用人机制，使一批优秀的反洗钱人才脱颖而出，以此构筑农发行反洗钱人才高地，培养出了一批反洗钱专业人才，从而促进了反洗钱工作质量和水平的不断提高。
- 攻略二工欲善其事，必先利其器
- 中国农业发展银行临汾市分行（宣）
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- 制作：王岚
- ——中国农业发展银行临汾市分行
皖公网安备 34010402701575号
