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银行数字营销 2018东秦校友会投资理财建议方案3
私募产品仅限合格机构或合格自然人投资认购
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- 投资理财建议方案3
- INVESTMENT PLAN
- 2018东秦校友会
- 价内费用：投资者认购不需额外交纳：星河资本管理费1.5%/年(按日计提，按季支付)，恒天中岩管理费0.5%/年(产品结束清算时收取)，恒天中岩销售服务费1%/年，(产品成立时收取).
- 项目简称：星河资本投资方式：私募分配方式：浮动收益投资方向：二级市场项目期限：18个月付息方式：到期后付本息认购赎回：无认购/申购/赎回费
- 恒天中岩星河资本事件策略私募投资基金
- 方案3
- 预期收益：低于8.5%(包含)，管理人不收取业绩报酬；超过8.5%至20%(包含)的部分，管理人收取60%的超额业绩报酬，投资者获得40%的超额收益；超过20%的部分，管理人收取80%的超额业绩报酬，投资者获得20%的超额收益。
- 恒天中岩星河资本事件策略私募投资基金
- 方案3
- 星河资本事件策略私募投资基金投资二级市场标的明确，主要为细分市场的龙头+估值合理。无认购费，管理费星河资本1.5%+恒天中岩0.5%：由于管理费最终体现在产品净值中，因此星河资本最终是对净值负责，以净值计算，不达到年化8.5%收益就要回购，这也是进一步保障了投资者利益。
- 东方园林 [002310]
- 星河资本事件策略私募投资基金拟投二级证券市场部分标的：东方园林：价值型+园林细分行业龙头持续受益生态环保行业快速发展， 17 年全年新接订单达 705.5 亿元（已公告订单，不包括框架协议），订单增长可持续性强，未来业绩高增长可期；516亿市值，PE31X，最近三年扣非利润增长率6.17%，109%，107.93%（2017Q3）；园林工程行业，市值排名1/24，净利润排名1/24.
- 美年健康 [002044]
- 星河资本事件策略私募投资基金拟投二级证券市场部分标的：美年健康：成长+体检服务行业龙头是目前中国最大的个人健康大数据平台，我国体检服务行业的龙头企业。市占率、客户数、体检中心数均为第一；总市值622亿，135X；最近三年扣非利润增长率：55.20%，43.98%，110.00%（2017Q3）；医疗服务细分行业，净利润排名4/15.
- 旋极信息 [300324]
- 星河资本事件策略私募投资基金拟投二级证券市场部分标的：旋极信息：嵌入式系统测试行业细分龙头+军民融合典范。总市值187亿，PE40X，最近三年扣非利润增长率：54.88%，263.86%，34.99%（2017Q3）；计算机行业，市值排名22/199，净利润排名18/199.
- 总结与建议：1、时机合适；当前是较好的布局二级市场的时间。但参与二级市场，我们建议以固定+浮动，带有一定安全垫的方式参与；未来1.5年后二级市场将会有一定的改善.2、收益明确；投资者前端可以获得一个年化8.5%的固定收益（即便极端情况，也保证有8.5%的回购），超过8.5%的部分，管理人参与分成，共同利益绑定在一起，因此该产品收益为固定收益8.5%+超额分成浮动收益，有一定的想象空间3、多重保护；在1.5年一个相对平稳的市场下，在未达到预期收益的情况下， 管理人提供增强资金，或者通过制定的第三方机构启动回购，常州星河资本与恒天共同行使基本权力，促使达成 8.5% 的年化收益。极端情况下，中海晟融承担最终的差额补足义务。
- 流动性
- 收益率
- 风险控制
- 总结与建议：最后，该产品为固定+浮动投资产品，与常规的投向二级市场的私募证券投资基金相比，最大的优势在于本金安全，和最小固定收益年化8.5%的设计。从最基本的投资理财三要素来看：风险可控，有最小固定收益的差额补足，年化收益固定+浮动，收益存在一定想象空间，但投资时间1.5年，相对资金流动性一般。保证年化8.5%收益的同时，博取额外超额的投资收益分成，是该产品的最大亮点。
- 私募投资者适当性管理办法私募基金为针对特定合格投资者，非公开定向发行的投资理财产品。根据证监会颁布的《私募基金监督管理暂行办法》以及中基协发布的《私募投资基金募集行为管理办法》，对私募基金合格投资者的确认程序做了具体的规定。因此，该产品限如下合格投资者进行认购：I、机构投资者（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等；（2）上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等；（3）净资产不低于1000万元的企业法人；
- 5、私募投资者适当性管理办法（4）净资产不低于1000万元的合伙企业；（5）经普惠金融交易中心认可的其他合格机构投资者。II、个人投资者个人投资者投资本期定向融资工具需同时符合以下条件：（1）年满18周岁，具有完全民事权利能力及完全民事行为能力的自然人；（2）个人名下拥有的银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等各类金融资产合计不低于人民币300万元，并由投资者提供个人金融资产证明文件。
- *******************************************本私募投资方案限合格投资者参阅*******************************************请勿在微信朋友圈传播*******************************************
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