兴业银行海口分行反洗钱十周年宣传
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- 反洗钱知识8问8答
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- 2、“洗钱”的行为表现有哪些？答：包括提供资金账户；协助将财产转换为金融票据、现金、有价证券的；通过转账或其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方式隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的。（如购买不动产、理财产品等）。3、“洗钱”有什么危害？答：扰乱正常的经济、金融秩序、影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展；损害合法经济体的正常权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
- 1、什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户，协助转换财产形式，协助转移资金或汇往境外等。
- 4、什么是“反洗钱”？答：《反洗钱法》所称的反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。5、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？答：不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
- 6、如何保护资金，远离洗钱？答：选择安全可靠的金融机构；不要出租或出借自己的身份证件；不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；不要用自己的账户替他人提现；远离网络洗钱陷阱，对网络信息要提高警惕，不可因贪占一时便宜而最终陷入骗局。
- 8、洗钱活动有哪些途径或方式？答：（1）通过境内外银行过渡，使非法资金进入金融体系；（2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；（3）利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；（4）利用别人的账户提现，切断洗钱线索；（5）利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注。
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- 7、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？答：所有因犯罪获得的收入都是"黑钱"将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益、也是“黑钱",“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪"，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、贪污受贿犯罪、走私犯罪、金融诈骗犯罪。
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