庆祝反洗钱法颁布十周年

庆

祝

反

洗

钱

法

颁

布

十

周

年

保护自己

·

远离洗钱

《中华人民共和国反洗钱法》

由中华人民共和国第十届全国人民代表大会第二十四次会议于2006年10月31日通过，并于2007年1月1日实施。

反洗钱法颁布十周年

　　洗钱就是通过隐瞒，掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户，协助转换财产形式，协助转移资金或汇往境外等。

1. 什么是洗钱？

　　这主要是指清洗毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪，贪污贿赂犯罪，破坏金融管理秩序犯罪，金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

2. 清洗什么钱将构成洗钱罪？

　　洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子资金达到上有非法资金的目的，从而帮助，刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当收益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏社会稳定，国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

3. 洗钱有哪些危害？

　　反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

4.什么是反洗钱？

　　每个公民都有举报的义务和权力。公民可以选择多种形式进行举报，举报电话是010-88092000；举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032；举报传真电话：010-88091999；电子信息地址：fiurepot@pbc.gov.cn。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。

5.个人如果发现了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？

打击洗钱犯罪

构建和谐社会