《关于进一步加强制裁合规工作的若干规定》解读
广州白云支行反洗钱中心
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- 广州白云反洗钱中心 / 2017.09.29
- （内部资料注意保密）
- ——参考省行培训材料制作
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- 起草背景
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- 强化集中管控
- 填补目前风险评估的制度空白
- 5
- 6
- 强化问责机制
- 重申和进一步严格集团制裁政策
- 强化尽职调查要求
- 2
- 4
- 明确集团制裁合规管理的三个原则
- 3
- 1
- 重点规范的六个方面
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- 1、重申和进一步严格集团制裁政策
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- 1、重申和进一步严格集团制裁政策
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- （内部资料注意保密）
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- 1、重申和进一步严格集团制裁政策
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- （内部资料注意保密）
“集中管控”
“尽职审慎”
“风险为本”
- 2、明确集团制裁合规管理的三个原则
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- （内部资料注意保密）
- 在充分评估客户、产品、服务、地域等风险基础上，完善与风险程度相适应的内部控制、独 立测试、合规人员和培训等四大合规支柱。
“风险为本”
- 2、明确集团制裁合规管理的三个原则
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- （内部资料注意保密）
“集中管控”
- 强化权限管理，调整上收高风险客户准入和业务的审批权限 ;强化流程管理，努力实现系统的硬控制 ;强化质量控制，加大监督检查力度。
- 2、明确集团制裁合规管理的三个原则
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- （内部资料注意保密）
“尽职审慎”
- 根据“谁的客户谁负责”，“谁的业务谁负责”的职责分工，切实强化尽职调查工作，不叙做风险无法识别和无法控制的业务。
- 2、明确集团制裁合规管理的三个原则
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- （内部资料注意保密）
- 1、强调客户是基础，强调"谁的客户谁负责"2、将高风险客户审批权限上收至一级机构业务主管部门3、强调要开展定期和触发式的客户重检（客户回顾）
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- 3、强化尽职调查要求
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- 3、强化尽职调查要求
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- 3、强化尽职调查要求
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- （内部资料注意保密）
- 4、填补目前风险评估的制度空白
触发试评估
定期评估
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定期评估
- 按年度开展，合规部门牵头，全行所有条线参与ERA评估：固有风险-控制有效性=剩余风险后续将分成反洗钱和制裁分别开展评估
- 4、填补目前风险评估的制度空白
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- （内部资料注意保密）
- 业务流程或系统发生重大变更
- 5个工作日内完成对现行制裁政策、流程的有效性评估：
触发式
评估
- 4、填补目前风险评估的制度空白
- 监管和内外部审计等指出我行制裁合规管理存在重大漏洞
- 同业或本行发生重大制裁违规事件
- 外部制裁规定发生重大变化
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- （内部资料注意保密）
- 完善统一的名单管理机制
- 实施制裁和可疑案例的集中处理
- 加强条线管理和信息共享
- 5、强化集中管理
- （内部资料注意保密）
- 明确问责主体
- 对违反制裁合规要求的行为，视其性质和影响追究责任
- 这种跨平台的联动，可以充分利用能切实帮助客户开展工作的一切销售工具。APP和PC端生产力销售工具联动，随时提供性能卓越的帮助。
- 通过SAAS应用
- 各机构承担制裁合规的主体责任 ；各级机构负责人是第一责任人；各业务条线承担制度建设、管理指导和监督检查责任。
- 通过SAAS应用
- 6、强化问责机制
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