我的反洗钱真实故事
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- 2016年10月某一个周末，我和客户L姨在听我部举办的投资报告会。L姨和我认识了很久。她投资A股市场多年但金融知识一直缺乏。2015年开始她十分看好A股市场并加大了投资。下半年A股出现前所未有的金融震荡，她所持有的中小板个股出现连续跌停的状况。再数次交谈中可以感觉到她对高科技产品公司的热衷和信心。由于在下跌途中加大了投资在15年的10月的反弹行情中，L姨的账户对比起前两波股灾前的净值还要高。
- 本年1月A股再发生了系统性风险，股价纷纷大幅缩水，很遗憾L姨所持的个股也不能幸免。由于满仓持一只个股，且换了外国的电话卡出国旅游。回国后看见自己的账户资产大缩水，她心情十分低落。我对其回访时在电话里慰问了她。在之后的半年多的时间她都很少跟我主动联系。
- 10月份的一天中午，L姨来到我驻点的银行，过了一段时间后她的心情好转了不少。她带点兴奋的要求我教她通过银证转账转点钱出来。这时我不禁心生疑问。她持的股票从1月份股价并无很大起色，如果卖出止损的话账面的亏损比较严重且她一直以来都不是那些会主动止损换股的投资者。这时我便试探性的开个玩笑说“姐，您准备拿钱帮女儿办喜事么？恭喜恭喜啦！”“不是啦！”
- 她回答说“俊仔，跟你这么熟才跟你说，这阵子我遇到了贵人。”“真的？”“真！”她继续说“以前阿90年代的时候哇，那些持国企原始股的几个街坊都发了不少，都买了第一套房。那时候我多羡慕啊！现在这好事终于让我遇上啦！”我听到这里心里就觉得就更奇怪了，想提醒她。她没有理我继续说：“以前住我楼下的张姨十几年没见前天在喝茶时碰上了，她说呀她最近认识了以前领导的侄女，在南沙一家公司任经理。一身笔挺的西装还喷了香水，他说她公司最近正准备搞原始股发行。公司大概在半年到一年半会在A股创业板上市。但只有员工才能买，而且最少要买十万。”“那美女说看在认识这么多年了，只要能凑够十万能安排个营销员的职位。好能认购到那些原始股”
- 我心理大概略懂一二了。接着问“姐，那个公司的营销员要销什么的？”“她那家公司的产品很好的，只要以3999买一台机顶盒，那机器阿就是三网融合的。每天只需用那机器看三小时电视，在广告时点一下赞。就能每个月拿1000块广告费分成。多拉一户进网还可以提成500。以后客户数拉多了听说还可以组建团队晋升为经理年底有公司出国旅游。”“俊仔阿，我看阿这行情都不会有多大行情了。你们做证券的业绩也难做，要不我跟那美女说说情你也进来一起做呗。”
“姐，你钱还没转吧？”我问道“我建议您再认真考虑清楚。我在证券公司做很多年了，那边有没有让你认真细看过招股说明书么？现在借发原始股非法集资洗钱犯罪的可多了。我们营业部反洗钱培训经常说了。”
“不会吧，张姨跟我认识了十几年，不会骗我的。那小美女也让我看了那些合同，只是全都是英文我看不懂罢了。”“她公司要在国内上市，怎么可能只有英文的合同而没中文的呢。我看是她公司故意的手段吧。”我回答。她这时不说话了。我接着小声慢慢分析给L姨“姐，一般你打开F10看上市公司的定向增发动不动都几个亿道十几个亿。甚少是几千万的。而且很多都是机构。没有一单是十万八万的。她既然有这么厉害的产品怎么不向专业的
投资机构
招股而向散户投资融资呢？多省心阿。而且您再想想看多拉一户有500元提成，营销就是不停拉人吧，姐，您分析分析看这像不像传销？- 双击此处进行编辑
- “听你这样一说又好像是噢。”“好在我还没投进去。”她说“但......张姨已经买了一台咋办呢？”我说“不是吧，叫她赶快去退吧，如果不肯退就报警。”最后L姨和张姨去这家公司要求退款，对方不肯，但她们不敢报警，说是填资料时填了住址跟丈夫儿子的工作单位怕遭到报复。最近一次和L姨出来喝茶谈到她就没跟这公司再扯上任何关系。但张姨还是选择相信了这家公司，没有参加原始股计划。半信半疑的参加了高息金融理财计划。被月均年化收益11%吸引了。我再一次跟L姨说明了目前不合法P2P的状况和常用手法。她表示再也不会相信这种东西，但张姨就劝不动了。
- 中山八路营业部陈国俊
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