江阴农商银行反洗钱宣传
了解你的客户，防范洗钱风险
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- 了解你的客户
- 2021反洗钱宣传月
- 防范洗钱风险
- 江阴农商银行青阳支行
- 打击洗钱犯罪 维护金融秩序
- 反洗钱
- 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。
- 什么是反洗钱？
身份识别
- A.为了确认客户的真实身份，从源头上防范洗钱活动B.为了避免被身份不明的客户利用进行洗钱犯罪活动C.通过识别客户身份，了解并监测分析客户交易情况、调查涉嫌可疑交易活动和恐怖融资活动、为相关部门提供全面有效的信息，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，追查并没收犯罪所得，维护经济安全与社会稳定D.客户身份识别是识别和报告可疑交易的重要基础
- 为什么要进行客户身份识别？
- 及时报告
- 持续关注
- 重点识别
- 严格准入
- 客户身份识别的原则
客户身份识别的操作过程：
（1）识别身份
（2）审核资料
（3）登记信息
（4）保存资料
客户身份识别的调查方式：
（1）公开信息查证；
（2）身份证件和实地核查；
（3）向公安、工商行政管理部门核实等
- 客户身份识别
以单位存款为例
1.利用虚假资料或未经法人授权开户
2.通过“公转私”进行非法套现
3.成立空壳公司进行洗钱
4.利用单位定期存款开户证实书进行诈骗
5.提供单位结算账户为他人转账
6.利用虚假结算凭证或印章办理单位存款的支取
- 风险点提示
- 强化调查
持续识别
- 业务建立
- 尽职调查的关键点
尽职调查的实用网站举例：
1.国家工商总局“全国企业信用信息公示系统”
2.最高人民法院“全国法院被执行人信息查询系统”
3.国土资源部子网站“中国土地市场网”
4.中国版权保护中心网站
5.中国人民银行征信中心
6.巨潮资讯网
7.区域股权市场资讯汇
- 尽职调查
- 反洗钱，避风险
- 信箱收件单位：中国反洗钱监测分析中心
- 举报电话： 010－88092000
- 反对洗钱人人有责
皖公网安备 34010402701575号
