【金融315】落实投资者适当性原则 - 华泰在行动
落实投资者适当性原则，保护投资者合法权益【华泰证券福建分公司】
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- 落实投资者适当性管理要求保护投资者合法权益
- 中国·福建
- 应了解以下信息
- 向投资者提供服务时
- 金融机构应了解的客户信息
- 中国·福建
- 1. 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；2. 收入来源和数额、资产、债务等 财务状况；3. 投资相关的学习、工作经历及投 资经验；4. 投资期限、品种、期望收益等投 资目标；
- 中国·福建
5. 风险偏好及可承受的损失；
6. 诚信记录；
7. 实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；
8. 法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；
9. 其他必要信息。- 金融机构应了解的客户信息
- 中国·福建
- 投资者分为普通投资者和专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。专业投资者之外的投资者为普通投资者。经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
- 投资者适当性管理
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- 什么是专业投资者？
- （一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、私募基金管理人。（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
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- （三）社会保障金、企业年金等养老基金，慈善基金法等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFLL）、人民币合格境外机构投资者（RQFLL）（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：
- 最近1年末净资产不低于2000万元；
- 最近1年末金融资产不低于1000万元；
- 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。’
- 最近1年末净资产不低于2000万元；
- 什么是专业投资者？
- 1. 金融资产不低于500万元，或 者最近3年个人年均收入不低于50万元；2. 具有2年以上证券、基、期、黄 金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于专业投资者的高级管理人员、获得职业认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
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- （五）同时符合下列条件的自然人
- 什么是专业投资者？
- 中国·福建
- 1.最近1年年末净资产不低于1000万元，最近1年年末金融资产不低于500万元，而且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
- 申请转化为专业投资者
皖公网安备 34010402701575号
