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发布者:马强
发布时间:2018-10-09
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  • 对存在法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地以及特殊行业和经营范围较特殊的企业将对法定代表人或负责人面签并留存视频、音频资料等,进一步核实单位开户意愿。希望广大客户积极配合和理解支持,招商银行将竭诚为您提供专业、高效、优质的金融服务。
  • 招商银行将按照国家反洗钱相关规定对开户单位开展客户身份识别和尽职调查,贯彻和落实大额和可疑交易报告制度。会通过电话、邮件或上门走访以及政府数据库信息等方式审查开户单位客户身份真实性、有效性和合规性,确保不是匿名或假名开户或办理相关业务。
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  • 审查目的:银行机构履行客户身份识别、账户实名制等法律规章要求的审查义务,杜绝虚假开户,防范不法分子利用银行账户从事电信网络诈骗、恐怖融资、洗钱等违法犯罪活动。
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  • 审查依据:《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作通知》等法律规章。
  • 不得买卖、出租、出借银行结算账户。银行结算账户不仅是您交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径
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  • 不得用银行结算账户为他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手段之一。禁止受人之托或利益诱惑,使用自己的企业账户为他人提取现金,为洗钱提供便利。
  • 长期不用的银行结算账户应及时销户。根据人民币银行结算账户管理规定,一年内未发生收付款业务的银行结算账户,开户银行将停止结算功能,并对企业新开银行账户进行限制。
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    • 预留印鉴中的私人印章为非法人代表签章的,还需要提供被授权人的身份证原件。
    • 分公司开户除提供上述资料外,还需要提供上级单位的全套开户资料原件。
    • 印章材质不能为原子印章,若个人名章为“XX之印”需企业另行出具情况说明。
    • 请确保单位开户所提供的证件距到期日在三个月以上且所有证件均提供原件。
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  • 一般户开户:除基本户开户提供的所有资料外另提供开户许可证原件
  • 基本户开户:营业执照正本原件,法人(负责人)身份证原件,企业公章、财务专用章和预留在银行的私人印章,企业网银管理员身份证原件(两位),支付联系人信息(两位),控股股东/实际控制人身份证件,能够证明股权或者控制权的资料(如公司章程、合伙协议、股东或者董事会成员登记信息)等。
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