银行内控合规

• 1995年巴林银行因其新加坡分行的交易员里森违规操作而灰飞烟灭。
• 2004年澳大利亚国民银行四个交易员违规从事远期期权交易损失3.6亿美元。
• 2005年1月中国银行哈尔滨分行河松街支行行长高山卷10.3亿元。
• 2007年中国农业银行河北省邯郸分行5100万库款被盗。
• 2007年全球金融界最大的违规操作，法国兴业银行交易员凯维埃尔从事非法交易给兴业银行造成49亿欧元的巨额损失。

• 组织机构控制
  
• 职务分离控制
• 授权批准控制
• 人员素质控制
• 信息质量控制
• 财产安全控制
• 业务程序控制
• 内部审计控制

1. 遵守法律法规及监管规定
   
2. 遵守企业伦理和内部规章，以及社会规范、诚信和道德行为准则等。

合规风险管理的目标：

       是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

合规风险管理的目标