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外汇资金系列产品-CCS货币掉期

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发布者：ma
发布时间：2021-03-16
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  • 外汇资金系列产品
  •          CCS货币掉期（人民币融资版）        
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  • 客户：客户与银行约定，用自有美元资金向银行交换人民币资金，并在业务存续期内，按约定归还人民币本息的业务。 
     银行：银行获取客户美元资金，向客户体提供人民币资金， 并在业务存续期内，按约定支付美元本息的业务。
  • - 产品介绍 -
  •  注：
    负号代表客户的成本，正号代表客户的收益； 
    本案例中的存贷款利率为假定值。    
  •  如表可知：
    若到期后汇率反弹至6.63175，则到达到盈亏平衡点；
    若高于此汇率， 则客户的潜在结汇收益会高于其融资成本。      
  • 到期时客户损益表
  • 即期汇率=6.47
     一年期USD存款利率=0% 
     一年期CNY贷款利率=2.5% 
  • 诚信 · 责任 · 创新 · 共赢
  • - 案例分享 -
  • 风险1：
    在业务存续期内，若USDCNY已经快速反弹 （特指远期结汇汇率已上涨到可以覆盖掉期业 务的利息成本时）
    解决方案：
    企业可以提前办理锁汇，锁定产品整体收益。 
    风险2： 
    到期后汇率暂未反弹至目标点位  
    解决方案： 
    可以继续叙做本业务，待汇率大幅反弹后再行择机结汇或办理锁汇。

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  • - 风险提示及操作建议-

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