外汇资金系列产品-CCS货币掉期
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Benefit
Creation
Responsibility
- Sincerity
- 共赢
创新
- 责任
诚信
- 心 体 验
- 便 捷 服 务
- 外汇资金系列产品
- CCS货币掉期（人民币融资版）
- 微信对话
- 诚信 · 责任 · 创新 · 共赢
- 客户：客户与银行约定，用自有美元资金向银行交换人民币资金，并在业务存续期内，按约定归还人民币本息的业务。银行：银行获取客户美元资金，向客户体提供人民币资金， 并在业务存续期内，按约定支付美元本息的业务。
- - 产品介绍 -
- 注：负号代表客户的成本，正号代表客户的收益；本案例中的存贷款利率为假定值。
- 如表可知：若到期后汇率反弹至6.63175，则到达到盈亏平衡点；若高于此汇率， 则客户的潜在结汇收益会高于其融资成本。
- 到期时客户损益表
- 即期汇率=6.47一年期USD存款利率=0%一年期CNY贷款利率=2.5%
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- - 案例分享 -
- 风险1：在业务存续期内，若USDCNY已经快速反弹 （特指远期结汇汇率已上涨到可以覆盖掉期业 务的利息成本时）解决方案：企业可以提前办理锁汇，锁定产品整体收益。风险2：到期后汇率暂未反弹至目标点位解决方案：可以继续叙做本业务，待汇率大幅反弹后再行择机结汇或办理锁汇。
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- - 风险提示及操作建议-
皖公网安备 34010402701575号
