保护自己，远离洗钱

广发银行湛江分行 宣

热烈庆祝

《中华人民共和国反洗钱法》

颁布十周年！

保护自己

          远离洗钱

反洗钱宣传系列活动

  一、预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，维护经济安全和社会稳定；

  二、为金融机构消除潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；

  三、发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制违法犯罪；

  四、保护犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；

  五、参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

反洗钱法颁布的意义：

    2007年1月1日开始实施。

《中华人民共和国反洗钱法》

  反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

什么是反洗钱？

   洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法让它在形式上转化为合法资金的行为和过程。

洗钱是什么？

    今天，广发君就想和您好好聊聊反洗钱日常自我保护的那些事……   

    犯罪分子有可能利用您的账户，以您良好的信誉做掩护，进行不法洗钱和恐怖融资活动。因此，为了避免在无意中成为犯罪分子的帮凶，触犯国家法律法规，请您不要随便出租出借金融账户。   

1、请不要出租出借自己的账户

    请不要因受朋友之托或受利益诱惑，用自己账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利；也不要用自己账户为他人提现，协助、包庇他人携款潜逃。否则，您会触犯法律，被列入“黑名单”。

2、请不要用账户替他人提现

    请不要为规避大额交易报告而刻意拆分交易，既会引起反洗钱交易监测人员的合理怀疑，也会增加您的交易费用，弄巧成拙。

3、请不要为规避监管故意拆分交易

（1）办理业务时出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件；

（2）如实填写您的身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等；

（3）配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

（4）您的身份信息发生变化时，请及时到金融机构进行更新；

（5）如实回答金融机构向您提出的合理提问。

4、您要配合金融机构做什么

    《反洗钱法》明确规定：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

5、我的身份信息会被泄露吗

  当您在日常生活中注意到这些，并努力做好，那广发君感谢您的支持与行动！同时也恭喜您离洗钱活动远远哒*_*

洗钱犯罪线索举报途径：

1、中国反洗钱监测分析中心：

举报电话：010-88092000；

举报邮箱：fiureport@pbc.gov.cn; 

举报网址：www.camlmac.gov.cn。

2、中国人民银行湛江市中心支行反洗钱科：

举报电话：0759-3188773    

反洗钱 人人有责