决策和博弈
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- 决策和博弈
- 科学策略的风控意义
- 欢迎来到风险管理微课程我是李波涛今天跟大家分享一个小游戏也是斯坦福大学Burke Robinson教授的EMBA决策课程关于机会成本和博弈论希望会对大家有所启发
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- 是不是很熟悉这是最简单的抽奖页面很多商家和APP用以吸引客户当然中奖概率都可以设置现实中最简单的概率就是猜硬币无论正反几率都是对半开
- 假如你有一次机会花二十元购买猜硬币的正反面猜对就可以获得60元你愿意参加吗
- 大家可以计算一下期望收益=最大收益×概率所以猜硬币的期货收益是30元利润率达到50%无疑是个不错的投资但前提是可以猜许多次这样概率才有意义对于一次机会而言猜对了净赚40元猜错了亏损20元仅此而已没有第二次机会
- 我们都看过《赌神》这样的电影对里面神乎其技的千术印象深刻但是无论澳门还是拉斯维加斯赌场赚钱的根本原因是用无限的筹码赚取概率上的利差作为那一个个单一的赌客你的悲欢人家赌场根本不care
- 这两年想明白这点的人似乎多了起来从港股里博彩业的股票走势就可看出来比起冲进赌场去无限放大自己的风险还不如安心持有赌场的股票更稳妥些
- 当然你也会说如果赌徒都学聪明了人人都买股票不去赌博那赌场破产股票退市还是血亏啊所以博彩业一般都是旅游业的副产品权作消遣却不能当成正经营生若是染上赌瘾为人的底线就会一步步突破咱们一般人还是敬而远之吧
- 你是否愿意同样花20元购买猜一次的机会？
- 回归正题通过猜硬币我们了解了沉没成本现在把硬币换成图钉晃动盖在不透明杯子里的图钉我们来猜猜针尖是朝上还是朝下
- 也许你会从主观经验出发认为针尖朝上的几率更大一些吧但就结果论图钉和硬币并没有什么不同假设考虑重力 密度 空气动力等因素针尖朝上概率在80%那么猜对朝上的几率是80%×50%=40%猜对朝下的几率是20%×50%=10%加起来猜对猜错就是一半一半并没有无数次机会来让你贴近统计意义上的概率
- 不过计算猜图钉的预期收益时预估概率还是有意义的当针尖向上的概率为80%时预期收益为60元×80%=48元但是这一概率只是主观估算为了获得真实的概率我们还需要另外花费成本
- 其实信息费也很好计算我现在掌握这份报告再向你购买猜一次的机会多少钱你才愿意把机会让给我然后用60元减去转让费其结果就是信息费的价值了
- 现在有两种方法可以帮助你判断针尖方向的概率第一种是对图钉的金属密度 材料弹性 空气动力学等因素的分析我们可以称之为基本面分析显然这一分析的成本颇高或许能计算出较为精准的概率请问你愿意花多少信息费买报告
- 第二种方法就比较简单另找一枚一样的图钉进行若干次摇动实验再统计出针尖方向的概率这种方式我们称为技术面分析你愿意为这样的模拟付多少钱现在流行用AI做大数据分析投入的费用可不低
- 当然无论基本面还是技术面都受到时间和空间的制约通常我们也没办法面面俱到责备求全往往得不偿失而且最终计算出来的只是概率也就是说还是有可能猜错所以你也许需要购买一份保险我可以提供一份期权或者权证一旦最终结果你猜错了我就向你支付20元弥补损失现在只需要5元就能获得
- 一连串下来你大概觉得投入太大了那么你可以找个合伙人或者做个融资不过如果我是融资方一但我觉得最终有可能猜错那我会购买一份CDS来防止你违约
- 此外我们还要考虑场外风险比如游戏被定性为非法聚赌然后人财两空也不是不可能
- 决策博弈就是这些内容有运气成分也有可以趋利避害的地方所谓君子不立危墙之下准备做充分了也就少一些意料之外谢谢大家！
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