可疑交易线索小能手经验分享
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宣武支行风控部
2021年2月18日
可疑线索小能手
经验分享
前言
- 2021年宣武支行继续坚持反洗钱勇争第一的目标不动摇。在防范制裁合规风险的同时，紧盯绩效考核，深度挖掘可疑交易线索。以下三位合规员在一月即完成一季度可疑线索指标。现把她们的工作方法分享全辖，供大家参考学习。
营业部——孙莹
- 1、每天报表排查、定期查看事后系统里面的可疑案例查询下的待经办案例和已关闭案例。2、柜员每日查询大额来往报、记录柜台异常的大额现金及转账交易。3、大堂及智柜专员记录每日到店可疑客户信息 。4、理财经理随时关注名下财私客户大额异动。5、晨会学习文件以及各网点案例，各条线人员随时交流、互通有无。
广安门——卢雯
- 1、查询报表：每日合并查看近几日的汇入、汇出汇款报表，能发现其每日都会出现，交易对手为不同个人的可疑人。2、查询分行下发的协助调查及事后系统已关闭案例：查询本人交易及其北京对手的交易是否可疑，若其对手交易模式相似，进一步跟进。3、查询新开户报表：查询近半年内网点新开户报表的交易情况。部分账户通常在开卡后沉寂一段时间后开始频繁交易。4、定期回顾：智柜新开户存在可疑但当时证据不充分无法拒绝的客户，建立台账，定期回顾查询交易是否可疑。
- 1、每天报表排查：除排查报表系统外，还查询柜员每天的大额来往报。2、定期查看事后系统里面的可疑案例查询下的待经办案例和已关闭案例：看看之前被人行分析过的案例里面近期有没有异常。3、全网点人员随时随地碰到可疑的人和业务都会跟进（包括理财经理名下的财私理财客户的大额异动、柜员提供的大额现金及转账交易、大堂和智柜提供的可疑行为、开户及大额转账等）。
兰华国际——哈莉
- 1
- 方法总结
1、每日坚持排查
2、多种渠道齐头并进
3、网点全员行动
4、定期开展回头看
结束语
- 2020年宣武支行反洗钱工作取得了全辖第一名的优异成绩！2021年在面临国际形势风云变化，反洗钱制裁合规形势严峻的情况下，我们要更加严格的遵守各项制裁合规政策，确保合规经营。同时以勇争第一的拼搏精神开展反洗钱工作。风控部会继续分享合规员的先进工作经验，促进共同进步，欢迎各位同事提出意见建议！！
皖公网安备 34010402701575号
