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关于福建分公司两个加强、两个遏制回头看工作部署实施方案

福建 分公司 两个 加强 遏制 回头 工作 部署 实施方案 实施 方案
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发布者：新华人寿保险股份有限公司
发布时间：2016-08-23
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  • 关于福建分公司两个加强、两个遏制回头看工作部署实施方案

  • 1. 对关键制度、关键岗位、关键人员开展自查自纠，对重点业务领域、重点机构和重点人群开展全面、深入排查，主动揭示存在的违法违规问题，做好问责整改，完善内控制度，消除风险隐患。
    2.组织实施对下级机构的自查督导工作，严格落实监管各项要求。
    3.及时上报自查整改报告。
    4.研究建立公司内部问责制度，加大对违法违规问题的追责，并与绩效考核挂钩。
  • 保险机构工作要求
  • 坚持问题导向，聚焦重点领域、重点机构、重大问题、重大案件、重大风险，以及关键制度、关键岗位、关键人物，对2015年“两个加强、两个遏制”专项
    检查发现的问题进行深入整改，强化问责制度，夯实风险防控基础，建立长效机制。
  • 回头看工作重点
  •  十大风险：公司治理风险、产品风险、资金运用风险、偿付能力风险、资产负债错配风险、跨市场跨区域跨行业传递风险、群体性事件风险和声誉险、“五虚”问题及整改况、重点领域业务经营的合规性、内控有效性风险。
  • 重点领域
  • 分公司成立专项领导小组 
    组长：杨建总
    领导小组成员：马礼龙总、陈帆总、王明友总、张金运总

    分公司成立专项执行小组
    组长：兰晓亨
    执行小组成员：易俗、刘增锦、武正安、张成、谭建文、刘绍芳、卓华奇、李伟伟、沈娟、刘昌基、赵宇航、李霞

  • 组织领导

  • 各三级机构由机构一把手担任组长，相关班子成员及相关部门负责人为小组成员，负责本级及下辖四级机构专项检查工作的统一领导，并对本级机构统筹范围内的专项工作结果负最终责任。

  • 组织领导

  • 工作重点：
    1. 互联网高现金价值业务。检查通过互联网销售保险产品的误导行为，以及万能险（包括高现价产品）的相关风险。
    2. 保险机构依托互联网跨界开展业务。检查第三方网络平台的经营资质，是否与提供增信服务、设立资金池、非法集资等行为的互联网信贷平台合作，引发风险向保险领域传递。公司开展的互联网信贷平台融资性保证保险业务风控手段与内控管理是否健全。
    3. 非法经营互联网保险业务。检查是否与非持牌机构合作违规开展互联网保险业务，是否存在不法机构或人员通过互联网利用保险公司名义、假借保险公司信用进行非法集资、虚假宣传销售。是否擅自开设虚假保险机构网站、微博、微信公众号等违规行为。

  • 工作内容与分工
  • 工作重点：检查非法集资等涉众类案件风险。
    1. 组织领导与责任落实。检查是否建立防范和处臵非法集资工作方案；是否建立包含人员管控、风险管控、监测预警、风险处臵等环节的责任落实机制。
    2. 监测预警与风险排查。检查非法集资风险防控是否纳入全面风险管理体系，是否建立风险监测预警机制，是否建立常规排查与专项排查相结合的风险排查机制。
    3. 人员与职场管理。检查是否开展防范非法集资宣传教育，是否采取措施强化职场经营管理。
    4. 风险处置与后续处理。案发后，是否开展深入排查并采取控制措施，是否完成案件责任追究，并组织整改。
    5. 分析、评估、总结。是否建立月度分析、季度评估、年度总结机制。


  • 工作内容与分工
  • 工作重点：检查损害消费者合法权益问题。
    1. 群体性事件风险排查处置情况。检查是否建立消费投诉上访、群体性事件监测预警和风险防范、应急处理、责任追究等制度，及执行情况。
    2. 网络销售保险业务损害消费者合法权益行为。检查网销平台是否存在欺骗、隐瞒、销售误导等违法违规行为。检查互联网业务管理制度和操作流程等内控管理是否健全并有效执行。



  • 工作内容与分工
  • 工作重点：  检查“五虚”问题中的虚列费用、虚假承保、虚挂保费。
    1. 虚列费用。各项经营管理费用是否真实，个险渠道是否通过虚假续佣、高额聘才费等方式套取资金；银保渠道是否通过虚列业务及管理费、虚列佣金及手续费、“假人头”、“高绩效”等方式套取资金向银行及其工作人员支付手续费或其它利益；经代渠道是否通过虚挂中介业务的方式套取手续费。



  • 工作内容与分工
  • 工作重点：  检查“五虚”问题中的虚列费用、虚假承保、虚挂保费。
    2. 虚假承保。是否通过即保即退、即保即借、循环投保等方式虚增保费。“即保即退”指短期投保后退保；“即保即借”指投保高现价产品后短期内（通常1 个月内）办理保单借款，并在1年后退保；“循环投保”指投保满1年后退保，短期内再次投保同一产品，或是投保后办理保单借款，短期内再次投保同一产品。




  • 工作内容与分工
  • 工作重点：  检查“五虚”问题中的虚列费用、虚假承保、虚挂保费。
    3. 虚挂保费。检查是否将业务虚挂中介公司，以套取手续费等利益。
    4. “两个加强、两个遏制”检查整改情况。2015 年“两个加强、两个遏制”检查中针对“五虚”问题，采取整改措施的实施情况及实施效果评估。




  • 工作内容与分工
  • 工作重点：做好案件管理工作的相关排查。
    1. 案件信息报送。是否在规定时间内规范报送案件信息，是否存在迟报、漏报、
    瞒报。
    2. 案件风险处置。是否及时监测并妥善化解舆情风险，是否存在因案件风险处致不当引发涉众型事件的情况。
    3. 整改及警示教育。是否对案件暴露问题进行整改及警示教育，同一机构自2015年以来是否存在两起及以上同质同类案件。
    4. 案件责任追究。是否按照监管规定严格落实公司案件责任追究制度。





  • 工作内容与分工
  • 工作重点：
    1.  重要业务系统和重点网站安全保护情况。检查责任人落实情况、责任追究制度的建立情况、网络与系统安全工作开展情况、重要信息系统和网站设备资产情况、网络安全事件应急处臵情况等。
    2.  风险评估排查，应急预案完善和网络安全演练情况。检查应急预案完善和网络安全演练情况。针对重要信息系统用户信息泄露、黑客攻击和大数据、云计算等新技术风险开展风险评估和隐患排查。
     3. 关键信息基础设施安全保护状况。梳理自身关键信息基础设施的数量、分布情况、主管单位、网络安全管理机构、运维机构以及联系方式等。






  • 工作内容与分工
  • 一要高度重视：各部门、各机构要坚决贯彻国务院决策部署，高度重视回头看工作，强化责任意识和规矩意识，要把“回头看”工作传达到每个三四级机构。
    二要落实责任：各部门、各机构主要负责人是自查与整改工作的第一责任人，要全程参与自查整改工作，对自查整改报送材料负最终责任。主要负责人对于前任任职期间的问题整改工作也要切实承担责任，确保整改到位。







  • 工作要求
  • 三要深查实改：要深入开展自查整改工作，一是对自查发现问题要如实反映，二是对前期全面风险排查、总公司审计、保监局检查发现的问题要尽快完成整改。 保监会政策：上次“两两”检查没有发现，通过本次“回头看”自查发现的新问题，整改效果较好且未导致严重后果的，依法从轻、减轻或免于处理；上次已经发现，本次自查发现再犯的，不适用从轻政策；边查边犯、屡查屡犯以及整改不到位的，依法从重处理；对自查不认真、不深入，瞒报、漏报甚至零报告的，监管机构将进驻现场检查，进驻期间公司停止接受新业务。







  • 工作要求
  • 福建分公司风控部
  • 各牵头部门、三级机构于9月16日前分别将工作底稿、检查报告等工作成果物经负责人签字后，将签字版和电子版一并报送至“福建风控部邮箱”邮箱。







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