和平里支行柜员风险防范
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- 外币柜员们这几点你们注意到了吗？
- ICBC
- 和平里支行柜员风险防控之外汇篇
- 相关提示：根据外管局规定，中国公民每人每天最多可支取等值1万美元外币，可存入等值5000美元外币。如超出金额，均需提供相关证明才可办理。
- 可以的，但您要记得拿上取款时银行给您的凭证哦~
- 那我取1万如果没用的话可以存回来么？
- 抱歉，咱们每人每天最多只可以取1万美元。
- 我想取两万美元可以吗？
- 场景一
- 相关提示：在做跨境汇款业务时需注意，汇出时金额不能超过等值5万美元的外币，办理前需用折算率判断。
- 抱歉，向境外汇款最多只能汇5万美元外币。
- 我想往美国给我女儿汇6万美元。
- 场景二
- 相关提示：外币的代办业务代理人须出示委托人签署的委托书才可办理。
- 好的，请您出示您先生签署的委托书。
- 我想帮我老公取7000美元。
- 场景三
- 相关提示：亲属间进行外币的转账，须出示直系亲属证明如户口薄、结婚证、出生证等。
- 请您出示相关直系亲属证明。
- 我想把卡里的加元转到我老婆的卡里。（均为工行卡）
- 场景四
- 柜员外汇业务风险点
- 1.额度控制。无论存取还是转账，外管局均控制了额度。办理前首先要判断客户额度是否超限。2.本人意愿。代理业务须出示本人签署的委托书，亲属间业务须出示直系亲属关系证明。3.真实填写。填写如购汇申请书、跨境汇款申请书时，应让客户如实填写各项内容，例如购汇、汇款的真实用途，如实备案。4.仔细审核。仔细审核客户填写的各项单据，认真核对各项信息，同时注意外部欺诈以及反洗钱系统的监控。
- 好的心情也同样重要哦O(∩_∩)O~~
- 作者：张菁旸
- 和平里北街支行制作
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