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太平财险商丘分公司2020年防范打击非法集资宣传

守住钱袋子 ·护好幸福家
太平 财险 商丘 分公司 防范 打击 集资 宣传
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发布者：太平财产保险有限公司商丘分公司
发布时间：2020-06-04
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  • 2020年
    防范非法集资宣传月

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  • 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件.


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  • 什么是非法集资

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  • 社会性

  • 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  • 非法集资四个特征要件

  • 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

  • 利诱性

  • 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

  • 公开性

  • 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

  • 非法性

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  • 《刑法》规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  • 非法集资人的法律责任

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  • 充分认识非法集资的社会危害性

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  • 根据我国法律法规，因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。集资款的清退应根据清理后剩余的资金，按照集资人参与的比例给予统一的清退。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。这意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。

  • 参与非法集资,法律不保护,政府不买单

  • 太平财产保险有限公司商丘分公司

  • 根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。

  • 去不正规的理财公司工作要慎重，做业务员也是有风险的

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  • 1.以"看广告、赚外快"、"消费返利"为幌子的;
    2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
    3.以投资养老产业可获高额回报或"免费"养老为幌子的;
    4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的;
    5.以投资"虚拟货币"、"区块链"等为幌子的;
    6.以"扶贫"、"慈善"、"互助"等为幌子的;
    7.在街头、商超发放广告的;
    8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
    9."投资"、"理财"公司、网站及服务器在境外的;
    10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

  • 如遇以下情形之一的"投资"、"理财"项目，务必警惕:

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  • 1、装点公司门面，营造实力假象。不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
    2、编造投资项目，打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。
  • 非法集资常见套路

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  • 3、混淆投资概念，常人难以判断。不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
    4、承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
  • 非法集资常见套路

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  • 四

  • 要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别，谨慎投资。

  • 相关建议

  • 要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

  • 三

  • 要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报。

  • 二

  • 要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信"天上不会掉馅饼"，对"高额回报"、"快速致富"的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

  • 一

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