普及金融知识 轻松认识反洗钱

普及金融知识    轻松认识反洗钱  

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什么是反洗钱？

按照国际反洗钱组织-金融行动特别工作组（FATF）新颁布的《四十项建议》规定，我们通常所说的反洗钱是个广义的概念，包括反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资三个方面内容 。

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  01反洗钱

反洗钱是指为了打击和预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源、性质和资金流向等洗钱活动，依法采取相关措施的行为。  

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 02反恐怖融资

反恐怖融资是指为了预防通过金融手段向从事恐怖活动的组织或个人提供资金，或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。 

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  03反扩散融资

反扩散融资即反大规模杀伤性武器扩散融资，是指各国应遵守联合国安理会关于防范、制止、瓦解大规模杀伤性武器扩散及扩散融资的决议，毫不延迟地冻结被指定个人或实体的资金或其他资产，并确保没有任何资金或其他资产直接或间接地提供给被指定的个人或实体，或者使其收益。  

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  什么是客户身份识别？ 

 客户身份识别是金融机构履行反洗钱职责的重要工作之一，是指金融机构应依据法律规定及授权，对客户及其实际控制人在开立账户或发生金融交易时进行真实身份的审查、判断、鉴别、限制、确认或排除。金融行业之所以成为洗钱活动最常利用的渠道，与金融机构的中介性质是密不可分的。洗钱活动以隐瞒、掩饰其资金的非法来源为目的，越是远离交易的另一端，洗钱活动就越是隐蔽和安全。因此，反洗钱的首要任务就是揭开洗钱者的面纱，金融机构鼻息充分了解与其交易的对象，清楚地知道是与谁在交易，才能有效地防范洗钱风险。可见，客户身份识别是反洗钱工作的基础，是金融机构预防洗钱犯罪、防范金融风险的第一道安全防线。  

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